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美股爆了一個(gè)意料之外的驚雷。

一則消息直接砸崩美國(guó)銀行板塊，甚至引發(fā)全球金融市場(chǎng)巨震。當(dāng)?shù)貢r(shí)間3月9日，硅谷銀行（SVB）突然宣布，出售其所有210億美元的可銷售證券，并尋求通過(guò)出售普通股和優(yōu)先股募資22.5億美元，以避免流動(dòng)性危機(jī)。市場(chǎng)擔(dān)憂的是，硅谷銀行的流動(dòng)性危機(jī)，或許遠(yuǎn)比預(yù)期的更嚴(yán)重。當(dāng)日美股收盤(pán)，硅谷銀行股價(jià)暴跌超60%，單日市值蒸發(fā)95.8億美元（約合人民幣660億元）。3 月 10 日美股盤(pán)前，硅谷銀行股價(jià)再遭重挫，跌幅一度達(dá)45%。若以此計(jì)算，兩天時(shí)間，硅谷銀行暴跌近80%。

【資料圖】

同時(shí)，硅谷銀行的爆雷，直接引發(fā)恐慌情緒蔓延，美國(guó)銀行股集體遭遇拋售，當(dāng)日美國(guó)四大銀行總市值合計(jì)蒸發(fā)524億美元（約合人民幣3600億元）。3月10日，歐股開(kāi)盤(pán)也遭遇大幅下跌，歐元區(qū)STOXX50指數(shù)、德國(guó)DAX指數(shù)、意大利富時(shí)MIB指數(shù)盤(pán)中最大跌幅超2%，德意志銀行股價(jià)一度重挫7%，領(lǐng)跌歐洲銀行板塊。當(dāng)前，市場(chǎng)更擔(dān)憂的是，這會(huì)引發(fā)新一場(chǎng)“雷曼危機(jī)”嗎？

另外，全球經(jīng)濟(jì)的“金絲雀”韓國(guó)也傳出了一份非常危險(xiǎn)的數(shù)據(jù)。3月10日，韓國(guó)央行公布的數(shù)據(jù)顯示，由于全球經(jīng)濟(jì)衰退擔(dān)憂日益加劇，出口大幅減少，1月份韓國(guó)經(jīng)常賬戶逆差為45.2億美元（約合人民幣314億元），為有史以來(lái)最大的經(jīng)常賬戶赤字。

硅谷“驚雷”

美國(guó)銀行巨頭突然爆雷，引發(fā)金融市場(chǎng)巨震。

當(dāng)?shù)貢r(shí)間3月9日，硅谷銀行（SVB）突然宣布，出售其所有210億美元的可銷售證券，因此遭受了18億美元的虧損，并尋求通過(guò)出售普通股和優(yōu)先股募資22.5億美元，從而避免流動(dòng)性危機(jī)。

市場(chǎng)對(duì)這則消息的解讀是，硅谷銀行的流動(dòng)性危機(jī)，遠(yuǎn)比預(yù)期的更嚴(yán)重。

這也直接嚇懵投資者，美股開(kāi)盤(pán)后，大量資金瘋狂拋售硅谷銀行股票，當(dāng)日美股收盤(pán)，硅谷銀行股價(jià)暴跌超60%，創(chuàng)1998年以來(lái)最大跌幅，單日市值蒸發(fā)95.8億美元（約合人民幣660億元）。3月10日美股盤(pán)前，硅谷銀行股價(jià)的跌幅仍在繼續(xù)擴(kuò)大，截至發(fā)稿，盤(pán)前跌幅達(dá)43%。

同時(shí)，硅谷銀行的爆雷，直接導(dǎo)致恐慌情緒蔓延，美國(guó)銀行股集體遭遇拋售，當(dāng)日美國(guó)四大銀行（摩根大通、花旗、富國(guó)、美國(guó)銀行）總市值合計(jì)蒸發(fā)524億美元（約合人民幣3600億元）。其中，美國(guó)銀行、富國(guó)銀行均大跌超6%，摩根大通跌幅達(dá)5.4%，花旗集團(tuán)跌4.1%。此外，費(fèi)城銀行指數(shù)暴跌7.7%，創(chuàng)2020年6月份以來(lái)最差單日表現(xiàn)。

值得一提的是，硅谷銀行是目前全美第16大銀行，于1982年成立于美國(guó)加州圣何塞，1988年在納斯達(dá)克掛牌上市，目前總部位于加利福尼亞州圣克拉拉。

當(dāng)前，硅谷銀行的資產(chǎn)規(guī)模約為2120億美元（約合人民幣15000億元），其主營(yíng)業(yè)務(wù)主要是，為科技相關(guān)的創(chuàng)業(yè)公司提供傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)融資。

據(jù)報(bào)道，美國(guó)將近一半由風(fēng)險(xiǎn)投資支持的科技和生命科學(xué)初創(chuàng)企業(yè)，都和硅谷銀行建立了融資關(guān)系。

硅谷銀行正在面臨存款流失、債券減值的雙重困境。其持有的可供出售的證券基本上由美國(guó)國(guó)債和抵押貸款支持證券組成，過(guò)去一年美聯(lián)儲(chǔ)大幅加息，導(dǎo)致債券價(jià)值大幅下跌。

與此同時(shí)，儲(chǔ)蓄者在美聯(lián)儲(chǔ)不斷提高利率的情況下尋求更高的收益率，賬面損失的增加與銀行存款的減少同時(shí)出現(xiàn)，導(dǎo)致SVB出現(xiàn)流動(dòng)性危機(jī)。

另外，硅谷銀行還面臨著美國(guó)科技企業(yè)估值泡沫的風(fēng)險(xiǎn)，在美聯(lián)儲(chǔ)的加息風(fēng)暴之下，美國(guó)風(fēng)險(xiǎn)投資活動(dòng)逐漸枯竭。據(jù)風(fēng)險(xiǎn)投資公司Partech Partners的數(shù)據(jù)，美國(guó)2022年科技業(yè)風(fēng)投融資減少了35%。

目前，恐慌正在持續(xù)蔓延，Coatue、USV、Founder Collective等三家機(jī)構(gòu)建議企業(yè)從硅谷銀行取出資金，原因是擔(dān)心其財(cái)務(wù)穩(wěn)定性。

Tribe聯(lián)合創(chuàng)始人Arjun Sethi表示，當(dāng)前最重要的是，要了解銀行都有杠桿作用并且它們使用存款。由于風(fēng)險(xiǎn)不為零且成本很小，銀行客戶最好能盡力分散風(fēng)險(xiǎn)。

新“雷曼危機(jī)”？

更可怕的是，硅谷銀行或?qū)⒊蔀槊绹?guó)銀行業(yè)危機(jī)的第一塊“多米諾骨牌”，其他美國(guó)銀行有可能不得不效仿硅谷銀行，虧本拋售證券以應(yīng)對(duì)流動(dòng)性危機(jī)。

在疫情期間，大部分美國(guó)銀行都將大量存款投資于美國(guó)國(guó)債等長(zhǎng)期證券。據(jù)美國(guó)聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司的數(shù)據(jù)，由于利率上升，美國(guó)銀行業(yè)在證券持有方面已經(jīng)存在6200億美元的未計(jì)價(jià)損失。

硅谷銀行的危機(jī)讓市場(chǎng)關(guān)注到其他銀行的潛在風(fēng)險(xiǎn)：其他銀行可能不得不效仿硅谷銀行，紛紛虧本出售證券以應(yīng)對(duì)取款需求。

分析師指出，硅谷銀行的流動(dòng)性危機(jī)把投資者嚇壞了，因?yàn)樵撔袣v來(lái)是一家非常強(qiáng)大、運(yùn)營(yíng)良好的銀行。如果連硅谷銀行現(xiàn)在都有了問(wèn)題，投資者不免會(huì)想，其他那些在資產(chǎn)和聲譽(yù)方面不如硅谷銀行的銀行會(huì)怎么樣。

富國(guó)銀行分析師Mike Mayo將此次拋售描述為，美國(guó)銀行業(yè)的“SIVB時(shí)刻”（硅谷銀行母公司的股票代碼為SIVB）。他表示，硅谷銀行的問(wèn)題是由“缺乏投資多樣化”造成的。更高的利率、對(duì)經(jīng)濟(jì)衰退的擔(dān)憂以及IPO市場(chǎng)的冷清，使得初創(chuàng)公司更難籌集資金。

當(dāng)前，市場(chǎng)更關(guān)心的是，這會(huì)引發(fā)新一場(chǎng)雷曼危機(jī)嗎？

目前，華爾街的分析師們認(rèn)為，硅谷銀行最主要的問(wèn)題是源于其持有的證券投資組合中存在太多長(zhǎng)期抵押貸款——而這一問(wèn)題在大型銀行業(yè)中并不算普遍。

華爾街最受關(guān)注的銀行業(yè)分析師之一、Odeon資本集團(tuán)的資深銀行業(yè)分析師迪克·波夫(Dick Bove)認(rèn)為，市場(chǎng)對(duì)硅谷銀行困境的擔(dān)憂以及對(duì)整個(gè)銀行業(yè)的擔(dān)憂都被夸大了，沒(méi)有理由感到恐慌。

但加拿大皇家銀行分析師卡西迪認(rèn)為，銀行業(yè)整體情況還并不令人擔(dān)憂，但可能面臨區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)。如果美聯(lián)儲(chǔ)將利率提高到5%-5.5%以上，會(huì)出現(xiàn)更大的信貸損失。

當(dāng)前，一旦美國(guó)的小型銀行出現(xiàn)爆雷潮，其產(chǎn)生的威力將遠(yuǎn)高于10年前。

據(jù)TS Lombard的數(shù)據(jù)顯示，10年前，小銀行未償還貸款和租賃資金總額(以美元計(jì))僅為美國(guó)25家最大銀行貸款和租賃資金總額的45%，如今，這一比例已經(jīng)上升至70%。

韓國(guó)的危險(xiǎn)數(shù)據(jù)

正當(dāng)硅谷銀行危機(jī)引發(fā)市場(chǎng)巨震之際，全球經(jīng)濟(jì)的“金絲雀”韓國(guó)也傳出了一份非常危險(xiǎn)的數(shù)據(jù)。

3月10日，韓國(guó)央行公布的數(shù)據(jù)顯示，由于全球經(jīng)濟(jì)衰退擔(dān)憂日益加劇，出口大幅減少，韓國(guó)1月份出現(xiàn)了有史以來(lái)最大的經(jīng)常賬戶赤字。

數(shù)據(jù)顯示，1月份韓國(guó)經(jīng)常賬戶逆差為45.2億美元（約合人民幣314億元），為自1980年1月開(kāi)始編制相關(guān)數(shù)據(jù)以來(lái)的最大月度經(jīng)常項(xiàng)目赤字，前一個(gè)月的數(shù)字是順差26.8億美元。

逆差的主要原因是，出口下滑和支出增加導(dǎo)致進(jìn)口增加，商品收支急劇惡化。

當(dāng)前市場(chǎng)擔(dān)憂的是，包括美國(guó)在內(nèi)的主要國(guó)家為遏制通脹而采取的激進(jìn)貨幣政策緊縮，將導(dǎo)致全球需求萎縮。

1月份韓國(guó)出口同比下降14.9%，這是連續(xù)第五個(gè)月下降，原因是半導(dǎo)體和主要市場(chǎng)的需求疲軟。從通關(guān)情況來(lái)看，2023年1月韓國(guó)半導(dǎo)體、鋼鐵的出口分別減少了43.4%和24%。

數(shù)據(jù)顯示，按出口目的地劃分，1月韓國(guó)對(duì)中國(guó)的出口額下降了31.4%，而對(duì)東南亞國(guó)家和日本的出口額分別下降了27.9%和12.7%。

與此同時(shí)，隨著消費(fèi)品購(gòu)買的增加，進(jìn)口額同期增長(zhǎng)了1.1%，特別是1月份汽車進(jìn)口同比增長(zhǎng)了65.9%。

這些數(shù)據(jù)導(dǎo)致韓國(guó)1月份的商品賬戶赤字達(dá)到74.6億美元，為有相關(guān)數(shù)據(jù)以來(lái)最差，而2022年同期為盈余15.4億美元。