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東方財(cái)富拿下多張金融牌照 創(chuàng)始人家族擬套現(xiàn)40億
截至11月6日收盤，A股首家擁有證券全牌照的互聯(lián)網(wǎng)公司東方財(cái)富(300059.SZ)，總市值達(dá)到2170億元，在證券行業(yè)市值中僅次于中信證券和中信建投。
不久前，東方財(cái)富發(fā)布的2020 年三季報(bào)數(shù)據(jù)顯示，公司前三季度實(shí)現(xiàn)營業(yè)總收入59.46億元，同比增長92%;凈利潤33.98億元，同比增長143.66%。成立之初，東方財(cái)富的主要利潤來自“東方財(cái)富網(wǎng)”“股吧”“天天基金”的廣告信息服務(wù)收入，而如今的東方財(cái)富已然發(fā)展成為一家金控集團(tuán)：旗下?lián)碛凶C券、公募及私募基金、小額貸款、征信、基金銷售、證券投顧等業(yè)務(wù)，構(gòu)建起了一張龐大的財(cái)富生態(tài)圈。
業(yè)績提升、股價(jià)上漲，東方財(cái)富創(chuàng)始人其實(shí)的身家暴漲。最新公布的《2020年胡潤百富榜》中，東方財(cái)富的創(chuàng)始人其實(shí)家族以600億元的財(cái)富躋身第68名，而在2019年其財(cái)富為220億元，位于第153名，一年翻了一倍多。
拿下多張金融牌照
根據(jù)東方財(cái)富官網(wǎng)介紹，東方財(cái)富作為一站式互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)平臺(tái)，旗下?lián)碛凶C券、基金銷售、金融數(shù)據(jù)、互聯(lián)網(wǎng)廣告、期貨經(jīng)紀(jì)、公募基金、私募基金、證券投顧及小額貸款等業(yè)務(wù)板塊。
成立于2005年的東方財(cái)富，最初通過東方財(cái)富網(wǎng)、天天基金網(wǎng)、股吧、東方博客等相關(guān)用戶提供財(cái)經(jīng)資訊，當(dāng)時(shí)的主要利潤是廣告信息服務(wù)收入。在積累了龐大的用戶群體之后，東方財(cái)富開始流量變現(xiàn)。
2012年，東方財(cái)富子公司上海天天基金銷售有限公司取得基金銷售業(yè)務(wù)資格，進(jìn)入基金代銷領(lǐng)域。根據(jù)東方財(cái)富的2020年半年報(bào)數(shù)據(jù)，天天基金網(wǎng)已上線140家公募基金管理人8729只基金產(chǎn)品，基金銷售額為5683.63億元，其中非貨幣型基金銷售額為2899.65億元。
2014年12月，東方財(cái)富公告稱使用自有資金收購位于香港的寶華世紀(jì)證券有限公司100%的股權(quán)，交易價(jià)格1300萬港元。隨后，該證券公司改名為“東方財(cái)富國際證券有限公司”。2015年，東方財(cái)富以45億元收購了西藏同信證券股份有限公司100%股份，并更名為“西藏東方財(cái)富證券股份有限公司”。
2015年7月，東方財(cái)富公告以2.5億元收購了第三方支付公司易真網(wǎng)絡(luò)科技股份有限公司27%的股份，成為該公司第二大股東，獲得了第三方支付的牌照。
早在2015年5月，東方財(cái)富公告稱擬使用超募資金2億元，投資設(shè)立基金管理公司，業(yè)務(wù)范圍包括基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理等。等待3年之后，東方財(cái)富拿到了公募牌照，公司名稱確定為“西藏東財(cái)基金管理有限公司”。
2016年，東方財(cái)富宣布以3350萬元與關(guān)聯(lián)方共同設(shè)立征信公司,即如今的“東方財(cái)富征信有限公司”，隨后東方財(cái)富實(shí)現(xiàn)了對該征信公司的全資控股。
2017年7月，東方財(cái)富成立了上海徐匯東方財(cái)富小額貸款有限公司，拿下了網(wǎng)絡(luò)小額貸款牌照。
除此之外，東方財(cái)富還將觸角伸向保險(xiǎn)行業(yè)。2016年4月，東方財(cái)富宣布進(jìn)軍保險(xiǎn)業(yè)，計(jì)劃以自有資金5000萬元投資設(shè)立全資子公司上海東方財(cái)富保險(xiǎn)代理有限公司。公司注冊資本5000萬元，擬定經(jīng)營范圍為保險(xiǎn)專業(yè)代理。
不過，該保險(xiǎn)代理公司一直未能落定，東方財(cái)富繼續(xù)以“買買買”的方式進(jìn)入了保險(xiǎn)業(yè)。2019年5月，東方財(cái)富以6427萬元，完成了對上海眾心保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司100%股權(quán)收購及增資，隨后該公司更名為“東財(cái)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司”。
11月1日，央行發(fā)布的《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》已經(jīng)正式實(shí)施，其中對金控集團(tuán)的定義為：“控股或?qū)嶋H控制兩個(gè)或兩個(gè)以上不同類型金融機(jī)構(gòu)，自身僅開展股權(quán)投資管理、不直接從事商業(yè)性經(jīng)營活動(dòng)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。”
由于東方財(cái)富自身是直接從事金融類商業(yè)活動(dòng)，所以將東方財(cái)富定義為“金控集團(tuán)”或許并不恰當(dāng)。就此，東方財(cái)富相關(guān)人士對《中國經(jīng)營報(bào)》記者也明確回應(yīng)，公司不屬于金融控股公司。
不可否認(rèn)的是，東方財(cái)富創(chuàng)始人其實(shí)(本名：“沈軍”)作為國內(nèi)最早的股評人，早已實(shí)現(xiàn)了階層的跨越，如今掌握著一個(gè)龐大的金融集團(tuán)。天眼查的數(shù)據(jù)顯示，東方財(cái)富旗下100%控股、報(bào)表合并的子公司高達(dá)26家，涉及到基金代銷、公募基金、證券、第三方支付、網(wǎng)絡(luò)小貸、 保險(xiǎn)等金融領(lǐng)域。東方財(cái)富建立起來的財(cái)富行業(yè)生態(tài)圈，擁有多個(gè)金融牌照。
隨著東方財(cái)富不斷的并購，東方財(cái)富股價(jià)在2020年創(chuàng)出新高，創(chuàng)始人其實(shí)家族財(cái)富也水漲船高，以600億元的財(cái)富躋身《2020年胡潤百富榜》第68名。在《2020胡潤中國10強(qiáng)金融科技企業(yè)》中，東方財(cái)富位于第三名，價(jià)值2215億元，僅次于螞蟻集團(tuán)和陸金所之后。
超高“財(cái)技”
11月2日,《網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)管理暫行辦法(征求意見稿)》下發(fā)，對貸款額度、杠桿上限、不得跨省經(jīng)營等作出了嚴(yán)格規(guī)定。東方財(cái)富人士告訴記者，公司會(huì)按照國家相關(guān)規(guī)定合法經(jīng)營，由于小額貸款在公司業(yè)務(wù)中的占比極低，所以對公司的影響不大。
根據(jù)東方財(cái)富的2020年半年報(bào)，東方財(cái)富的證券行業(yè)收入占到了60%以上，本質(zhì)上，東方財(cái)富仍是一家以證券、金融電子商務(wù)服務(wù)為主業(yè)的公司。
2020年以來，上市券商加大融資力度。Wind數(shù)據(jù)顯示，已經(jīng)有18家券商公布的年定增、配股融資計(jì)劃，合計(jì)高達(dá)1598億元。然而，東方財(cái)富卻走出了一條與眾不同的融資路徑。
10月21日在公布三季報(bào)同時(shí)，東方財(cái)富還公布了一份158億元的可轉(zhuǎn)債方案，募資將用于補(bǔ)充全資子公司東方財(cái)富證券的營運(yùn)資金，尤其是加快發(fā)展融資融券等信用交易業(yè)務(wù)，以及擴(kuò)大證券投資業(yè)務(wù)規(guī)模，以增強(qiáng)其抗風(fēng)險(xiǎn)能力。
這已經(jīng)是東方財(cái)富今年實(shí)施的第二次可轉(zhuǎn)債計(jì)劃。
2020年1月13日，東方財(cái)富發(fā)行了73億元的可轉(zhuǎn)債，募資也是用于補(bǔ)充東方財(cái)富證券的營運(yùn)資金。而在2017年12月，東方財(cái)富第一次發(fā)行了46億元的可轉(zhuǎn)債，募資同樣用于補(bǔ)充東方財(cái)富證券的營運(yùn)資金。
在這三次可轉(zhuǎn)債融資中，東方財(cái)富合計(jì)募資金額277億元，其中245億元用于東方財(cái)富證券的信用交易業(yè)務(wù)，占比超過88%。所謂的信用交易業(yè)務(wù)，實(shí)際上就是融資融券業(yè)務(wù)，這已經(jīng)成為東方財(cái)富證券快速發(fā)展的業(yè)務(wù)之一。
中證協(xié)公布的證券行業(yè)2020年上半年經(jīng)營情況數(shù)據(jù)顯示，東方財(cái)富凈資本位于排名33位，而其融資融券業(yè)務(wù)利息收入排名第19位。
通過實(shí)施可轉(zhuǎn)債，東方財(cái)富的總資產(chǎn)得以快速提升。截至三季度末，東方財(cái)富總資產(chǎn)為901.17億元，較期初增45.75%;歸屬于上市公司股東的所有者權(quán)益318.05億元，較期初增49.94%，股本86.13億股，較期初增長28.26%。
2020年7月，東方財(cái)富公告稱計(jì)劃發(fā)行不超過50億元的銀行間債券市場債務(wù)融資工具，擬用于公司及下屬公司償還借款、補(bǔ)充運(yùn)營資金、項(xiàng)目建設(shè)等。2020年的3次融資，東方財(cái)富將獲得資金281億元。
一位金融從業(yè)者告訴《中國經(jīng)營報(bào)》記者，可轉(zhuǎn)債和銀行間債券市場融資工具的利率較低，企業(yè)的融資成本降低，而且相較于其他券商的定增、配股，可轉(zhuǎn)債在監(jiān)管審批上更為容易。
值得關(guān)注的是，通過實(shí)施可轉(zhuǎn)債，上市公司的實(shí)際控制人也能夠減持獲利。
11月4日，東方財(cái)富發(fā)布公告稱，公司控股股東的一致行動(dòng)人沈友根(沈軍之父)減持公司股份8150萬股。以減持均價(jià)計(jì)算，沈友根本次套現(xiàn)超過20億元。
在此前的7月10日，東方財(cái)富公告稱，沈友根計(jì)劃減持不超過1.61億股，套現(xiàn)超過43億元?，F(xiàn)在沈友根的減持計(jì)劃已經(jīng)完成了一半。
除了沈友根之外，2020年以來東方財(cái)富副總經(jīng)理程磊、監(jiān)事會(huì)主席鮑一青都公布了減持計(jì)劃。
