您的位置：首頁 >新聞 > 財經(jīng)要聞 >
上海啟動P2P網(wǎng)貸機構合規(guī)檢查 涉嫌嚴重違法違規(guī)經(jīng)營機構將移送公安司法機關
8月29日，記者從上海市金融服務辦公室網(wǎng)站獲悉，上海市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作領導小組辦公室、網(wǎng)貸風險專項整治聯(lián)合工作辦公室8月28日召開會議，部署啟動P2P網(wǎng)貸機構合規(guī)檢查相關工作。據(jù)了解，通過合規(guī)檢查，對涉嫌嚴重違法違規(guī)經(jīng)營的機構，將及時移送公安司法機關查處打擊。
上海市金融服務辦公室網(wǎng)站發(fā)布的公告稱，此次合規(guī)檢查將以國家P2P網(wǎng)貸整治辦下發(fā)的“網(wǎng)絡借貸信息中介機構合規(guī)檢查問題清單”涉及108項為主要內(nèi)容，重點圍繞P2P網(wǎng)貸機構是否堅守信息中介定位、是否設立資金池、是否為自身或變相為自身融資、是否直接或變相為出借人提供擔?；虺兄Z保本付息、是否對出借人實行剛性兌付、是否對出借人進行風險評估并進行分級管理、是否向出借人充分披露借款人風險信息、是否堅持小額分散的網(wǎng)絡借貸原則、是否發(fā)售理財產(chǎn)品募集資金、是否以高額利誘等方式吸引出借人或投資者加入等10項內(nèi)容展開。
記者注意到，上述公告稱，此次合規(guī)檢查組織實施過程中，各區(qū)將進一步壓實企業(yè)主體責任，做好政策傳遞和壓力傳導，督導P2P網(wǎng)貸機構結合自身經(jīng)營情況按要求深入開展自查，并積極配合自律檢查、行政核查，對自查發(fā)現(xiàn)的問題和風險點應切實做到邊查邊改、即查即改、有序化解風險、切實保障出借人合法權益;通過合規(guī)檢查，將依法依規(guī)開展分類處置，對涉嫌嚴重違法違規(guī)經(jīng)營的機構，將及時移送公安司法機關查處打擊，對基本符合信息中介定位和各類標準的P2P網(wǎng)貸機構，將按規(guī)定報請國家有關部門將其接入相關信息披露和產(chǎn)品登記系統(tǒng)。
“下一階段，市整治辦、市網(wǎng)貸整治辦將根據(jù)國家及本市工作部署，組織各區(qū)、各有關行業(yè)協(xié)會有序推進機構自查、自律檢查、行政核查等合規(guī)檢查相關工作。”公告中寫到。
