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一年兌付個人投資者20億元 寶能集團旗下理財產品大面積違約
“說好于今年6月30日兌付理財產品投資人全部本息收益的承諾又落空了，很多欠款金額比較大的客戶，直到目前本金和收益依舊未完全兌付。”一位寶能集團金融銷售人員李凱(化名)對第一財經(jīng)記者表示。
據(jù)悉，在寶能集團董事長姚振華與個人投資者的最新一次談判中，針對個人投資者兌付問題，雙方初步協(xié)議“將每個月還3萬”變成“每個季度還款不少于10萬”，個人債務最終兌付日同時延期至2024年6月底。
“這只是初步協(xié)議，雙方還未敲定最終方案。”另一名寶能集團金融銷售人員張華(化名)向記者證實。
據(jù)寶能內部人士介紹，2021年處理部分對公債務時(部分金融機構債務)，寶能就采取了“將債務展期三年”的做法。
一年時間兌付個人投資者20億元
2021年下半年，寶能集團旗下理財產品出現(xiàn)了大面積違約的情況，引發(fā)投資者對于寶能集團旗下逾期產品涉嫌自融的質疑。事件發(fā)酵近4個月后，去年11月23日，姚振華率公司高管和財富及信托產品的投資人代表進行了溝通。
有參加這場溝通會的理財產品購買者表示，姚振華在會上承諾，將在2022年6月30日之前兌付80多億元理財產品本息，并于15日內給出具體償還方案，同時將拿出超過160億元資產抵押給債權人。
2021年11月23日晚間，《關于清退安排的通知》寫明，寶能集團相關全部產品的清退工作將于2022年6月30日前完成，關于清退工作的具體實施計劃將于10～15個工作日內向投資者通報。與此同時，寶能集團還發(fā)布了《致投資人的一封信中》，其中強調，已追加價值約164億元的數(shù)百套房產和優(yōu)質資產作為兌付擔保，并就兌付逾期再次向投資人表示歉意。
在2021年12月8日公布的《寶能集團關于指定理財產品的兌付方案》(下稱《兌付方案》)中，寶能集團表示，將確保不晚于2022年6月30日完成本次兌付。
對于兌付原則，寶能集團表示將以“先兌付投資本金，后兌付投資收益”為原則，投資收益、尚未到期的理財產品均不晚于6月30日組織兌付。
關于兌付進度安排，公告顯示，將滿足投資者每月不少于3萬元的款項分配，確保至2022年2月28日兌付總額不低于20萬元，2022年4月30日兌付總額不低于50萬，剩余款項不晚于2022年6月30日組織兌付。同時，公告還提到，方案發(fā)布次日(即12月9日)啟動派發(fā)，首筆款項將不低于1萬元。
天達共和律師事務所合伙人、金融融資部負責人張璇對第一財經(jīng)記者表示，“這種按照人頭、而非產品的兌付模式，在私募違約案例中比較少見。我個人理解是因為涉及的理財產品和投資者很多，底層回收的款項全部進入一個池子，讓每名投資者多少可以拿到一些款項。”
“這種每人每個月兌付不少于3萬的模式，讓一些‘小客戶’已經(jīng)全部兌付了，而那些欠款規(guī)模比較大的客戶，依舊沒有完全兌付。”李凱對記者說道。
這里的“小客戶”，一般指所持有理財產品總額在50萬元以下的客戶。
有多位寶能集團金融銷售人士向記者透露，在公司董事長姚振華和個人投資者最新一次談判中，針對個人投資者兌付問題，雙方初步協(xié)議“將每個月還3萬”變成“每個季度還款不少于10萬”，債務最終兌付日也同時延展至2024年6月底。
“從了解到的情況看，自去年12月7日到今年6月30日這段時間內，寶能大約給每位投資者兌付了35萬元左右。而在去年一年時間內，為個人客戶總體兌付了約20億元左右，將個人端理財產品整體未兌付規(guī)模，從89億元壓降至69億元。”李凱說道。
還有一些客戶，未兌付余額較大，選擇通過“房子置換債務”的形式完成兌付。
在去年12月8日發(fā)布的兌付方案中，寶能集團也提到“將提供總價值不少于50億元、具有較高投資回報率、可過戶或變現(xiàn)的房產和權益供投資者自由選擇”。
如何兌現(xiàn)償付承諾?
除對個人的債務外，寶能集團的對公債務，比如對金融機構的債務，似乎規(guī)模要更大一些。
中炬高新(600872.SH)今年1月披露數(shù)據(jù)顯示，截至2021年12月末，寶能集團有息負債合計為1918億元(包含銀行貸款、信托貸款、理財產品及發(fā)行的公司債券)，對外擔保余額308億元。
7月26日，寶能集團旗下金融板塊鉅盛華在上交所官網(wǎng)發(fā)布了2021年債券年度報告。
該份報告信息顯示：截至2021年末，該公司的有息債務余額高達822.91億元;該公司及子公司對外擔?？傤~則高達572.89億元;該公司融資及對外擔保等訴訟事項涉訴金額550.02億元;該公司其他應收款達到896.90億元，主要為應收關聯(lián)方及非關聯(lián)方非經(jīng)營性往來款項。同時，該公司2021年度凈利潤為-115.23億元，同比減少196.60億元，同比下滑241.61%。
報告指出，公司償債壓力較大，已出現(xiàn)債務違約、展期情況，同時也已出現(xiàn)無法履行擔保責任的情況。
7月29日，姚振華在公司董事長辦公會上表示，將積極踐行企業(yè)主體責任，堅決推進理財兌付，自去年12月至今，公司積極推進理財兌付工作，并將持續(xù)采取多種措施，加大力度履行兌付承諾。
