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4家銀行違法違規(guī)被銀保監(jiān)會罰款2.98億元
7月16日(周五)，中國銀保監(jiān)會披露了對4家銀行機(jī)構(gòu)違法違規(guī)的處罰決定，并延長了6家保險和信托機(jī)構(gòu)的接管期。
民生銀行(600016,股吧)、浦發(fā)銀行(600000,股吧)、交通銀行的多項業(yè)務(wù)存在違法違規(guī)，并存在屢查屢犯的情況;作為政策性銀行的中國進(jìn)出口銀行，則違規(guī)投資企業(yè)股權(quán)，變相支持地方政府舉債。這4家銀行被罰款合計29815.6萬元。
6家保險信托機(jī)構(gòu)接管期延長1年
根據(jù)中國銀保監(jiān)會7月16日公告，對天安財產(chǎn)保險股份有限公司等六家機(jī)構(gòu)依法延長接管期限。
2020年7月17日，中國銀保監(jiān)會發(fā)布公告，決定對天安財產(chǎn)保險股份有限公司、華夏人壽保險股份有限公司、天安人壽保險股份有限公司、易安財產(chǎn)保險股份有限公司、新時代信托股份有限公司、新華信托股份有限公司六家機(jī)構(gòu)實施接管。根據(jù)當(dāng)時的公告披露，接管期限自2020年7月17日起至2021年7月16日止，根據(jù)處置風(fēng)險進(jìn)度，銀保監(jiān)會可依法延長接管期限。
如今1年的接管期限屆滿，依據(jù)《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《信托公司管理辦法》規(guī)定，中國銀保監(jiān)會決定，延長六家機(jī)構(gòu)接管期限一年，自2021年7月17日起至2022年7月16日止。
銀保監(jiān)會表示，實施接管以來，各接管組積極推進(jìn)現(xiàn)場檢查、清產(chǎn)核資工作，為被接管機(jī)構(gòu)風(fēng)險處置奠定了基礎(chǔ)。
接下來1年的延長接管期間，各接管組職權(quán)和接管實施辦法不變。各接管組將繼續(xù)依法履行職責(zé)，穩(wěn)步推進(jìn)風(fēng)險處置工作，盡早化解金融風(fēng)險，實現(xiàn)機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營，切實維護(hù)金融穩(wěn)定。
4家銀行違法違規(guī)被罰款2.98億元
3家商業(yè)銀行多項業(yè)務(wù)違法違規(guī)，且存在屢查屢犯的情形，合規(guī)建設(shè)和金融風(fēng)險防控方面問題較多。
銀保監(jiān)會稱，對民生銀行、浦發(fā)銀行和交通銀行開展了影子銀行和交叉金融業(yè)務(wù)專項現(xiàn)場檢查。經(jīng)查，這3家商業(yè)銀行在同業(yè)、理財、委托貸款等業(yè)務(wù)中分別或同時存在以下問題：內(nèi)控管理不完善，業(yè)務(wù)制度不健全，前期檢查發(fā)現(xiàn)的部分違法違規(guī)行為整改不到位，甚至屢查屢犯;風(fēng)險隔離不到位，理財產(chǎn)品之間、理財產(chǎn)品與自營業(yè)務(wù)之間的不當(dāng)交易仍時有發(fā)生;產(chǎn)品管理不規(guī)范，未完全執(zhí)行“穿透式管理”要求，部分理財產(chǎn)品未準(zhǔn)確登記、報告和披露底層資產(chǎn)信息;資金投向不合規(guī)，為房地產(chǎn)市場或地方政府違規(guī)提供融資的情形依然存在等。
銀保監(jiān)會對中國進(jìn)出口銀行(以下簡稱進(jìn)出口銀行)開展了風(fēng)險管理和內(nèi)控有效性現(xiàn)場檢查。經(jīng)查，進(jìn)出口銀行分別于2008年和2010年違規(guī)投資企業(yè)股權(quán)，數(shù)額較大，時間持續(xù)較長;租金保理業(yè)務(wù)基礎(chǔ)交易不真實;違反國家壓降地方債務(wù)的政策要求，變相支持地方政府舉債等。
據(jù)銀保監(jiān)會披露，對上述機(jī)構(gòu)進(jìn)行了立案調(diào)查、審理審議、事先告知和陳述申辯意見復(fù)核等法定程序，決定依法就有關(guān)違法違規(guī)行為予以行政處罰。其中，對民生銀行罰款11450萬元，對浦發(fā)銀行罰款6920萬元，對交通銀行罰款4100萬元，對進(jìn)出口銀行沒收違法所得并處罰款合計7345.6萬元，并對相關(guān)機(jī)構(gòu)的3名責(zé)任人員分別予以警告、罰款的行政處罰。
銀保監(jiān)會表示，下一步，將繼續(xù)大力整治高風(fēng)險影子銀行業(yè)務(wù)，堅定不移推進(jìn)理財業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，加強(qiáng)股權(quán)投資監(jiān)管，督促銀行保險機(jī)構(gòu)加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，更好為實體經(jīng)濟(jì)服務(wù)。
