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安信信托(600816.SH)“戴帽”已成定局 監(jiān)管入駐、引入戰(zhàn)投能否挽危局？
近日，上交所對安信信托(股票代碼：600816.SH)三連問，使人們一部分注意力從疫情轉(zhuǎn)移到這家連續(xù)兩年虧損，頻臨退市的上市信托公司身上。而面對“批星戴帽”尷尬，包括安信信托、監(jiān)管部門等多方在內(nèi)，也在積極尋求脫困方法。
兩年虧超50億 “戴帽”近在咫尺
由于疫情沒有結(jié)束，在影響人們正常工作、生活同時，也使各企業(yè)無法開展正常業(yè)務活動。同樣，安信信托也因受疫情影響，延期回復上交所問詢，并將回復上交所問詢延至本月22日。
根據(jù)上交所問詢函內(nèi)容，主要對安信信托發(fā)布預虧和計提資產(chǎn)減值損失等情況進行問詢。根據(jù)公告顯示，安信信托需從會計核算審慎性，金融資產(chǎn)計提詳情，以及造成虧損的主要原因，三方面詳細回答上交所問詢。
而不管回復結(jié)果如何，都已經(jīng)無法改變安信信托在正式披露2019年年報之后，股票被實施“退市風險警示” (在公司股票簡稱前冠以“*ST”字樣)處理的事實;就此安信信托在1月22日公布業(yè)績預報時，就已同時公布過《股票可能被實施退市風險警示》公告。
2018年，安信信托歸屬于上市公司股東的凈利潤為-18.3億元;歸屬于上市公司股東的扣除非經(jīng)常性損益的凈利潤為-20億元。2019年度公司業(yè)績預計又將虧損30億元到35億元;扣除非經(jīng)常性損益事項后，2019年度公司業(yè)績預計虧損31億元到36億元。兩年虧損合計超50億元，創(chuàng)造信托公司虧損記錄。
除巨虧外公開資料顯示，截至2019年第三季度末，安信信托管理的信托產(chǎn)品到期的項目87個，金額230億元，其中正常兌付的58個，金額65億元;到期未清算的信托項目29個，金額165億元，造成的資產(chǎn)減值損失，也成為造成安信信托巨虧的主要原因。有信托內(nèi)部分析認識曾表示：“安信信托偏好小房地產(chǎn)項目，這些項目能有更高的定價權和收益率，但若市場下行，小項目不能抵抗風險，現(xiàn)金流就會失控，信托償付即可能逾期。 ”
中國網(wǎng)財經(jīng)了解，截至今日收盤，安信信托共有股東12.54萬戶，為維護廣大投資者利益，維持資本市場及信托市場穩(wěn)定;面對這種巨虧、大量項目逾期局面，從安信信托自身，再到監(jiān)管部門等各方力量，都在為其脫困做著積極嘗試。
內(nèi)外和力 能否助其摘帽
據(jù)安信信托此前公告顯示，自去年下半年以來，該公司通過多措并舉防范化解經(jīng)營風險。首先，為盡快解決兌付問題，公司在去年下半年成立了以總裁為組長的清收工作領導小組，對每個到期未清算項目分別成立清收組，一戶一策，積極清收。其次，對于到期未清算項目，該公司采取了督促用款人加快銷售進度、加速資金回籠、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等多項措施，以督促用款人及擔保人還款。
同時，在經(jīng)營方面，安信信托逐步調(diào)整固有業(yè)務的投資策略，以安全性、流動性、低風險性為原則，重點配置具備成長性的優(yōu)質(zhì)金融資產(chǎn)，在獲取穩(wěn)定投資收益的同時謀求公司業(yè)務轉(zhuǎn)型。并于去年進一步加強了合規(guī)風險建設和風險管理，對存量業(yè)務做了風險排查和整改，搭建合規(guī)建設長效機制，加強“三道防線”的風險管理體系等。
2019年7月開始，上海銀保監(jiān)局也派人入駐安信信托，“貼身監(jiān)測”其自救進程。在肯定其為自救所作努力同時，銀保監(jiān)局也在積極推進安信信托引入外部戰(zhàn)略投資人的進程。中國網(wǎng)財經(jīng)從接近此事人士處了解到：“有包括央企、地方國企、和上海本地民企參與到此次引戰(zhàn)策略中，并且上海銀保監(jiān)局有意將此塊信托牌照留在上海。”
一位復星集團內(nèi)部人士曾表示：“參與過安信信托“引戰(zhàn)”一事，但團隊連盡調(diào)都沒做，只是‘去看了看’，便退出了。”安信信托實控人，高天國曾表示：“將讓出不少于10%股份，引入戰(zhàn)投化解風險。”其一度更是與廣州市經(jīng)濟開發(fā)區(qū)金控集團達成協(xié)議，但最終沒能成行。
中國網(wǎng)財經(jīng)從一位接近安信信托內(nèi)部人士處了解到：“最終花落誰家，將是多方博弈的結(jié)果;監(jiān)管層要核定對方是否有相應的資質(zhì)，也要考慮安信未來發(fā)展;而股東方則要盡量降低自己所遭受損失。”
另據(jù)多位接近安信信托的相關人士反饋：“安信信托在去年下半年做了很多努力和嘗試，在資產(chǎn)清收、客戶溝通等方面也取得階段性進展，一些信托項目也成功回籠資金并向客戶兌付利息，部分項目(如銳贏113號)已完成全額本息兌付，甚至有廣州某項目提前退出。整體而言，安信信托還是取得了一定的積極進展。”
如今，安信信托“戴帽”已成定局，未來其能否成功“引戰(zhàn)”，并化解危機，從而實現(xiàn)“摘帽”，乃至更好發(fā)展，中國網(wǎng)財經(jīng)都將保持關注。
