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段國圣：數(shù)字化將從三個方面重塑資管機(jī)構(gòu)的能力結(jié)構(gòu)與競爭格局
近年來，伴隨網(wǎng)絡(luò)化、自動化、智能化為特征的現(xiàn)代信息技術(shù)快速發(fā)展，數(shù)字化建設(shè)已經(jīng)成為資管行業(yè)競爭的新高地。泰康保險集團(tuán)執(zhí)行副總裁、首席投資官段國圣近日在中國保險學(xué)會官微上發(fā)表署名文章提出，數(shù)字化將從三個方面重塑資管機(jī)構(gòu)的能力結(jié)構(gòu)與競爭格局。
“一是提升公司整體的運(yùn)作效率和承載能力，實(shí)現(xiàn)降本增效、業(yè)務(wù)增量不增人；二是提升財富管理與客戶服務(wù)的效率，提升用戶體驗(yàn)與粘性，支撐產(chǎn)品創(chuàng)新，擴(kuò)大資金流入；三是提升投研分析效率與投資管理能力?！彼f。
過去20年，國內(nèi)資管行業(yè)蓬勃發(fā)展，相比于快速發(fā)展的市場規(guī)模與客戶需求，資管機(jī)構(gòu)內(nèi)部的科技能力發(fā)展偏慢。在內(nèi)部科技團(tuán)隊(duì)無法承擔(dān)核心系統(tǒng)開發(fā)的情況下，資管機(jī)構(gòu)信息化建設(shè)普遍采用“外購系統(tǒng)+內(nèi)部運(yùn)維”的模式。
段國圣表示，這種模式可以快速支持新業(yè)務(wù)上線與拓展，但也造成了目前資管機(jī)構(gòu)數(shù)字化建設(shè)中普遍存在的一些問題。“在數(shù)據(jù)治理方面，業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)孤島化、質(zhì)量差；在應(yīng)用系統(tǒng)方面，系統(tǒng)煙囪林立、缺乏規(guī)劃；在業(yè)務(wù)流程支持方面，端到端流程的線上化亟待完善；在創(chuàng)新技術(shù)應(yīng)用方面，技術(shù)架構(gòu)相對落后，創(chuàng)新技術(shù)應(yīng)用不足?！?/p>
為此，段國圣強(qiáng)調(diào)，我國大型資管機(jī)構(gòu)在數(shù)字化建設(shè)理念、IT系統(tǒng)生態(tài)建設(shè)、數(shù)據(jù)分析能力、創(chuàng)新技術(shù)應(yīng)用等方面相比國際同行仍有明顯差距，必須跳出傳統(tǒng)系統(tǒng)建設(shè)的固有思維，推動一場全面數(shù)字化的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型。
根據(jù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型“三步走”的實(shí)施路徑構(gòu)想，段國圣提出以下五條適合國內(nèi)大型資管機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的建議：
一是要夯實(shí)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的組織與文化保障，凝聚數(shù)字化戰(zhàn)略共識；強(qiáng)化數(shù)字化領(lǐng)導(dǎo)力；促進(jìn)業(yè)務(wù)技術(shù)有機(jī)融合，以IT效果評價促進(jìn)IT效能提升。
二是數(shù)據(jù)治理先行，夯實(shí)數(shù)字化基礎(chǔ)。明確企業(yè)級數(shù)據(jù)管理組織和領(lǐng)域數(shù)據(jù)責(zé)任人職責(zé)；以解決業(yè)務(wù)痛點(diǎn)為目標(biāo)作為數(shù)據(jù)治理的切入點(diǎn)；配合流程平臺主干道建設(shè)，推動主數(shù)據(jù)治理；重視數(shù)據(jù)治理平臺的建設(shè)；重視數(shù)據(jù)治理文化的建設(shè)。
三是打造統(tǒng)一應(yīng)用平臺，推動流程在線。建設(shè)多資產(chǎn)端到端的投資管理平臺；覆蓋客戶全旅程的財富管理平臺；全生命周期的產(chǎn)品管理平臺；超自動化運(yùn)營管理平臺。
四是推動數(shù)據(jù)中臺建設(shè)，提升數(shù)據(jù)分析能力。建設(shè)統(tǒng)一的數(shù)據(jù)服務(wù)平臺；統(tǒng)一的數(shù)據(jù)分析與開發(fā)平臺；高效的大規(guī)模分析計算平臺，以此支持?jǐn)?shù)據(jù)安全管理。
五是創(chuàng)新技術(shù)應(yīng)用，提升數(shù)字化轉(zhuǎn)型價值貢獻(xiàn)，助力決策智能化轉(zhuǎn)型。建設(shè)可組裝智能投研分析平臺；金融垂直領(lǐng)域智能搜索引擎；基于知識圖譜的投研分析框架體系。
