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加快推動ESG發(fā)展 推進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會綠色低碳轉(zhuǎn)型
實(shí)現(xiàn)碳達(dá)峰、碳中和，是黨中央作出的重大戰(zhàn)略決策，是一場廣泛而深刻的經(jīng)濟(jì)社會系統(tǒng)性變革。ESG(環(huán)境、社會、公司治理)是可持續(xù)發(fā)展理念在企業(yè)微觀層面的反映，是實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)、推動經(jīng)濟(jì)社會高質(zhì)量發(fā)展的重要抓手和實(shí)踐工具。興業(yè)銀行作為國內(nèi)綠色金融先行者，深入踐行生態(tài)文明思想，認(rèn)真落實(shí)黨中央決策部署和監(jiān)管工作要求，全面融入和服務(wù)大局，勇于擔(dān)當(dāng)作為、銳意改革創(chuàng)新，建設(shè)理念領(lǐng)先、ESG表現(xiàn)突出的綠色銀行，努力成為ESG領(lǐng)域的積極推動者和行業(yè)領(lǐng)跑者，為我國如期實(shí)現(xiàn)碳達(dá)峰、碳中和目標(biāo)貢獻(xiàn)興業(yè)智慧和興業(yè)力量。
發(fā)揮ESG在實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)中的重要作用
ESG作為國際可持續(xù)金融領(lǐng)域的主流實(shí)踐、通用語言，與綠色金融一脈相承，我國加快推動ESG發(fā)展，對于貫徹新發(fā)展理念、推進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會綠色低碳轉(zhuǎn)型、實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)具有重要意義。
借助ESG框架推動綠色低碳轉(zhuǎn)型。ESG關(guān)注企業(yè)環(huán)境、社會、治理績效，并從實(shí)際操作角度提供了完整統(tǒng)一的框架體系，將ESG理念融入公司治理，構(gòu)建ESG管理體系，可以幫助企業(yè)在達(dá)成碳中和績效、推進(jìn)自身高質(zhì)量發(fā)展的同時(shí)，滿足各方利益相關(guān)者的期望與要求。ESG表現(xiàn)好的企業(yè)更容易獲得資本市場青睞，進(jìn)一步降低融資成本，為實(shí)現(xiàn)碳中和目標(biāo)提供更多資金支持。
依托ESG投資提供更多金融活水。ESG投資已成為國際主流的投資策略，越來越多的實(shí)證研究顯示， ESG投資與財(cái)務(wù)收益成正比并且長期還能帶來超額收益。中國ESG投資方興未艾，呈現(xiàn)高速發(fā)展態(tài)勢。深化ESG投資理念，可以引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)提升綠色資產(chǎn)占比，“綠化”資產(chǎn)負(fù)債表，以資產(chǎn)組合碳中和帶動實(shí)體經(jīng)濟(jì)碳中和。
加強(qiáng)ESG風(fēng)險(xiǎn)管理有助于應(yīng)對氣候風(fēng)險(xiǎn)。隨著“雙碳”戰(zhàn)略推進(jìn)，氣候風(fēng)險(xiǎn)日益成為金融風(fēng)險(xiǎn)的重要來源之一。將ESG納入授信、投資決策全流程，構(gòu)建全面的ESG風(fēng)險(xiǎn)管理體系，有助于引導(dǎo)企業(yè)更加注重短期盈利和長期可持續(xù)發(fā)展之間的平衡，從而有助于從源頭治理金融風(fēng)險(xiǎn)。
商業(yè)銀行既是碳達(dá)峰、碳中和的踐行者，也是實(shí)體經(jīng)濟(jì)碳達(dá)峰、碳中和的重要推動者，應(yīng)深入踐行ESG理念，將ESG納入全面經(jīng)營管理，加快實(shí)現(xiàn)“三個(gè)轉(zhuǎn)變”，推動綠色金融發(fā)展進(jìn)入新階段。
一是從單一ESG風(fēng)險(xiǎn)管理到企業(yè)整體ESG管理轉(zhuǎn)變。將ESG進(jìn)一步延伸到企業(yè)整體經(jīng)營管理層面，升級公司治理理念，納入經(jīng)營管理各個(gè)環(huán)節(jié)、全流程，與業(yè)務(wù)發(fā)展、組織架構(gòu)、隊(duì)伍建設(shè)、企業(yè)文化等深度融合，增強(qiáng)行動自覺。
二是從情懷責(zé)任到可持續(xù)商業(yè)模式轉(zhuǎn)變。走出傳統(tǒng)慈善式的綠色情懷和責(zé)任思維，平衡好生態(tài)文明建設(shè)與經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的關(guān)系，既積極服務(wù)綠色低碳產(chǎn)業(yè)發(fā)展，也大力支持傳統(tǒng)綠色轉(zhuǎn)型，從新舊兩端培育新的利潤增長點(diǎn)，探索差異化的可持續(xù)商業(yè)模式。
三是從投資策略到構(gòu)建生態(tài)體系轉(zhuǎn)變。秉持開放合作的理念，攜手監(jiān)管部門、同業(yè)、投資人、中介機(jī)構(gòu)以及其他社會各界齊抓共建，形成合力，打造與ESG相適配的數(shù)據(jù)“基礎(chǔ)設(shè)施”、制度框架、投資市場，建立完善的生態(tài)體系。
構(gòu)建中國特色公司治理機(jī)制
公司治理是ESG的核心和戰(zhàn)略基石，只有通過強(qiáng)化公司治理，才能從根本上推動環(huán)境效益與社會效益的持續(xù)改善，實(shí)現(xiàn)行穩(wěn)致遠(yuǎn)。公司治理沒有放之四海而皆準(zhǔn)的模式，必須符合國情、契合實(shí)際。國有金融企業(yè)公司治理“特”就特在把黨的領(lǐng)導(dǎo)融入公司治理各環(huán)節(jié)，把企業(yè)黨組織內(nèi)嵌入公司治理結(jié)構(gòu)之中。
自成立伊始，興業(yè)銀行即將堅(jiān)持黨的領(lǐng)導(dǎo)、加強(qiáng)黨的建設(shè)與積極學(xué)習(xí)國際先進(jìn)治理經(jīng)驗(yàn)相結(jié)合，與經(jīng)營管理相融合，不斷推進(jìn)治理體系和治理能力現(xiàn)代化，將中國特色商業(yè)銀行公司治理制度優(yōu)勢持續(xù)轉(zhuǎn)化為治理效能。
一是加強(qiáng)頂層設(shè)計(jì)，充分發(fā)揮黨委把方向、管大局、保落實(shí)的作用。興業(yè)銀行在業(yè)內(nèi)率先提出并確立了可持續(xù)發(fā)展的公司治理理念，并順應(yīng)ESG發(fā)展潮流，在新一輪五年規(guī)劃中進(jìn)一步將ESG高質(zhì)量發(fā)展確立為未來發(fā)展的指導(dǎo)性原則，將ESG管理納入發(fā)展戰(zhàn)略，ESG理念貫徹到公司治理中，并著力完善ESG治理架構(gòu)，培育綠色低碳文化。
二是提高政治站位，牢牢把握“國之大者”，賦予ESG中國特征和時(shí)代內(nèi)涵。將貫徹落實(shí)黨中央決策部署、服務(wù)實(shí)體、服務(wù)人民群眾美好生活作為最大的社會責(zé)任，在尊重商業(yè)銀行經(jīng)營規(guī)律的前提下，探索實(shí)踐“寓義于利”商業(yè)模式，將更多金融資源配置到經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展的重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，實(shí)現(xiàn)履行政治責(zé)任、經(jīng)濟(jì)責(zé)任、社會責(zé)任的統(tǒng)一。
三是強(qiáng)化ESG信息披露，提升碳中和目標(biāo)下的環(huán)境信息披露水平。興業(yè)銀行自2009年發(fā)布銀行業(yè)首份可持續(xù)發(fā)展報(bào)告以來，已連續(xù)12年配合年報(bào)不間斷對外披露ESG信息。同時(shí)，作為首批10家試點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)之一，參與中英金融機(jī)構(gòu)環(huán)境信息披露，并于近日在興業(yè)銀行深圳分行試點(diǎn)首次披露自身投融資活動碳足跡信息，積累了可復(fù)制可推廣的有益經(jīng)驗(yàn)。在ESG披露指標(biāo)設(shè)計(jì)上，對標(biāo)聯(lián)合國可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)(SDGs)、《負(fù)責(zé)任銀行原則》和《GRI可持續(xù)發(fā)展報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)》等，結(jié)合我國實(shí)際和自身特點(diǎn)，構(gòu)建ESG特色披露指標(biāo)體系。
探索ESG特色實(shí)踐模式
從生態(tài)福建到美麗中國，興業(yè)銀行“寓義于利”，15年不輟，打造了可持續(xù)發(fā)展的興業(yè)樣本，在中國版銀行業(yè)ESG管理評價(jià)體系綠色信貸自評價(jià)中連續(xù)多年名列前茅，蟬聯(lián)明晟(MSCI)ESG國內(nèi)銀行業(yè)最高評級A級。進(jìn)入新發(fā)展階段，貫徹新發(fā)展理念，興業(yè)銀行制定新一輪五年發(fā)展規(guī)劃，將“綠色銀行”作為重點(diǎn)打造的“三張名片”的首張，在保持環(huán)境(E)領(lǐng)域全市場領(lǐng)先優(yōu)勢的同時(shí)，提升社會(S)和治理(G)領(lǐng)域的專業(yè)能力，努力形成三大支柱均衡發(fā)展的新格局，推動減污降碳協(xié)同增效、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展全面綠色低碳轉(zhuǎn)型。
一是順勢而為，完善“寓義于利”商業(yè)模式。2006年興業(yè)銀行創(chuàng)造性提出“寓義于利”社會責(zé)任實(shí)踐模式，積極回應(yīng)利益相關(guān)者與銀行自身可持續(xù)發(fā)展關(guān)系這一時(shí)代課題，發(fā)軔于綠色金融，豐富于銀銀平臺、養(yǎng)老金融等特色普惠金融業(yè)務(wù)，根植于服務(wù)實(shí)體、服務(wù)民生實(shí)踐，將履行社會責(zé)任與銀行自身業(yè)務(wù)緊密結(jié)合，走出了一條商業(yè)可持續(xù)發(fā)展之路。目前全行綠色金融融資余額1.28萬億元，服務(wù)客戶3.29萬戶，實(shí)現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)效益、社會環(huán)境效益雙豐收。數(shù)字化時(shí)代，興業(yè)銀行加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型，堅(jiān)持搭場景、建平臺、擴(kuò)生態(tài)，融入社會治理、企業(yè)經(jīng)營、民生服務(wù)各領(lǐng)域，聚焦鄉(xiāng)村振興、普惠小微、數(shù)字經(jīng)濟(jì)等新領(lǐng)域，進(jìn)一步豐富“寓義于利”內(nèi)涵和外延，為銀行業(yè)探索商業(yè)可持續(xù)的ESG模式不斷積累經(jīng)驗(yàn)。
二是持續(xù)創(chuàng)新，打造ESG市場生態(tài)體系。發(fā)揮綠色金融集團(tuán)優(yōu)勢，激活全市場投融資服務(wù)功能，從供需兩端發(fā)力，豐富國內(nèi)ESG投資市場。一方面穩(wěn)步推進(jìn)綠色信貸資產(chǎn)證券化，持續(xù)加大綠色債券承銷和發(fā)行，聚焦碳達(dá)峰、碳中和，創(chuàng)新藍(lán)色債券、碳中和債等債券品種，為ESG投資者提供更多安全優(yōu)質(zhì)的資產(chǎn)。非金融企業(yè)綠色債務(wù)融資工具承銷規(guī)模連續(xù)多年排名市場前列，蟬聯(lián)全球最大商業(yè)金融機(jī)構(gòu)綠色債券發(fā)行人。另一方面協(xié)同興業(yè)信托、興業(yè)基金、興銀理財(cái)等子公司，積極打造綠色投資和ESG投資生態(tài)圈，形成了涵蓋綠色信托、綠色公募基金、ESG理財(cái)等在內(nèi)的ESG財(cái)富管理體系，打通投融資“任督二脈”，加速居民儲蓄轉(zhuǎn)化綠色投資。隨著全國碳市場啟動上線，興業(yè)銀行將加大碳金融產(chǎn)品創(chuàng)新，提供更加豐富的投融資服務(wù)。
三是接軌國際，構(gòu)建ESG風(fēng)險(xiǎn)管理體系。赤道原則是一套國際先進(jìn)的項(xiàng)目融資環(huán)境與社會風(fēng)險(xiǎn)管理工具和行業(yè)基準(zhǔn)，為ESG風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)提供了指導(dǎo)理念、方法和工具。興業(yè)銀行2008年首家采納赤道原則，參考和借鑒赤道原則，依托這一先進(jìn)的環(huán)境與社會風(fēng)險(xiǎn)管理體系，興業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)了綠色金融高增長、低風(fēng)險(xiǎn)的良好發(fā)展態(tài)勢。面對現(xiàn)實(shí)和緊迫的氣候風(fēng)險(xiǎn)，興業(yè)銀行探索將ESG納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，推進(jìn)與原有風(fēng)險(xiǎn)管理流程的融合，開展氣候風(fēng)險(xiǎn)壓力測試，計(jì)算棕色資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)敞口，摸清“碳家底”，逐步降低高碳資產(chǎn)占比，防范低碳轉(zhuǎn)型風(fēng)險(xiǎn)。
四是注重科技，提升ESG管理水平。將科技優(yōu)勢和綠色金融優(yōu)勢有機(jī)結(jié)合，拓展ESG助力實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)的新路徑。興業(yè)銀行于2017年推出“點(diǎn)綠成金”系統(tǒng)，并于去年完成二期升級上線，通過AI、GIS、大數(shù)據(jù)等技術(shù)的集成運(yùn)用，實(shí)現(xiàn)對低碳經(jīng)濟(jì)、循環(huán)經(jīng)濟(jì)、生態(tài)經(jīng)濟(jì)相關(guān)幾十個(gè)行業(yè)環(huán)境效益的精準(zhǔn)測算，對目標(biāo)企業(yè)的社會與環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)確分析和評估，成為行業(yè)領(lǐng)先的集團(tuán)化綠色金融業(yè)務(wù)IT支持平臺。在碳中和實(shí)現(xiàn)過程中，興業(yè)銀行不僅確定了自身運(yùn)營碳中和目標(biāo)和路線圖，還積極探索運(yùn)用大數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng)、區(qū)塊鏈等技術(shù)對自身和服務(wù)企業(yè)、項(xiàng)目的碳排放和碳足跡進(jìn)行監(jiān)測管理，提升ESG管理水平。
