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西安長安農村信用社累計被罰450萬 發(fā)虛假按揭貸款
昨日，西安市長安區(qū)農村信用合作聯(lián)社收到陜西銀保監(jiān)局下發(fā)的15張罰單(陜銀保監(jiān)罰決字〔2019〕22-27號、29-37號)，其中，西安市長安區(qū)農村信用合作聯(lián)累計遭罰款450萬，理事長王潤身等9名相關責任人遭警告，還有2名相關責任人分別遭警告并處以五萬元罰款。
銀保監(jiān)會網(wǎng)站公布的行政處罰信息公開表(陜銀保監(jiān)罰決字〔2019〕22、23號)顯示，西安市長安區(qū)農村信用合作聯(lián)社違規(guī)向股東分紅，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，被陜西銀保監(jiān)局處以一百萬元罰款。王潤身對上述行為負主要領導責任，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，被陜西銀保監(jiān)局警告。
銀保監(jiān)會網(wǎng)站公布的行政處罰信息公開表(陜銀保監(jiān)罰決字〔2019〕24、25、26號)顯示，西安市長安區(qū)農村信用合作聯(lián)社違規(guī)以貸還貸、掩蓋資產質量，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，被陜西銀保監(jiān)局處以五十萬元罰款。王廣昌、趙剛對上述行為負管理責任，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，二人被陜西銀保監(jiān)局分別警告。
銀保監(jiān)會網(wǎng)站公布的行政處罰信息公開表(陜銀保監(jiān)罰決字〔2019〕27號、29-32號)顯示，西安市長安區(qū)農村信用合作聯(lián)社員工行為管理不到位，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，被陜西銀保監(jiān)局處以五十萬元罰款。杜輝對上述行為負直接責任、蔣崇軍對上述行為負管理責任和直接責任、薛選社對上述行為負直接責任、薛文娟對上述行為負直接責任，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，四人被陜西銀保監(jiān)局分別警告。
銀保監(jiān)會網(wǎng)站公布的行政處罰信息公開表(陜銀保監(jiān)罰決字〔2019〕33-37號)顯示，西安市長安區(qū)農村信用合作聯(lián)社違規(guī)發(fā)放虛假按揭貸款，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，被陜西銀保監(jiān)局處以二百五十萬元罰款。張小彥對上述行為負主要承辦責任、姚保安對上述行為負主要領導責任，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，被陜西銀保監(jiān)局警告并處以五萬元罰款;何延博、賈周萍對上述行為負直接責任，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，二人被陜西銀保監(jiān)局分別警告。
據(jù)中國經濟網(wǎng)記者查詢，陜西銀保監(jiān)局于2018年5月14日批復核準了王潤身等6人任職資格，其中核準王潤身長安聯(lián)社理事長任職資格。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證;構成犯罪的，依法追究刑事責任：
(一)未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的;
(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;
(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;
(四)未按照規(guī)定進行信息披露的;
(五)嚴重違反審慎經營規(guī)則的;
(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：
(一)責令銀行業(yè)金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分;
(二)銀行業(yè)金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款;
(三)取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
以下為原文：
