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上海銀保監(jiān)局一口氣連出9張罰單 上海農(nóng)商行一家承包4張
14日，上海銀保監(jiān)局一口氣連出9張罰單，從其公布的行政處罰信息公開(kāi)表得知，單就上海農(nóng)商行寶山支行一家承包4張罰單，華寶信托、中泰信托、匯豐銀行、天津銀行上海分行、南京銀行上海分行各收一張罰單。
上海農(nóng)商行寶山支行罰單最多
中新經(jīng)緯客戶端梳理罰單發(fā)現(xiàn)，上海農(nóng)商行寶山支行4張罰單，被罰原因?yàn)椋?017年，上海農(nóng)商行寶山支行違規(guī)發(fā)放某貸款被用作拍地保證金、土地出讓金。
上海農(nóng)商行寶山支行罰單 來(lái)源：上海銀保監(jiān)局
上海銀保監(jiān)局根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)、《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》第三十九條第(一)項(xiàng)、《金融違法行為處罰辦法》第十六條第(四)項(xiàng)責(zé)令上海農(nóng)商行寶山支行改正，罰沒(méi)合計(jì)228.7968萬(wàn)元。
同時(shí)，上海銀保監(jiān)局根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第(二)項(xiàng)，對(duì)楊興華、朱宋杰、黃河三人作出警告行政處罰決定。
匯豐銀行系9張罰單中唯一外資行
罰款共計(jì)100萬(wàn)元
匯豐銀行(中國(guó))有限公司被罰100萬(wàn)元，這是今年以來(lái)被上海銀保監(jiān)局處罰的第二家外資行。信息顯示，匯豐銀行的違規(guī)事實(shí)在于，2016年12月、2017年6月，該行貸款自主支付事后管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則;2017年2月至8月部分信用卡資金用于非消費(fèi)領(lǐng)域。對(duì)此，上海銀保監(jiān)局責(zé)令其改正，。
而在此前3月28日，上海銀保監(jiān)局還公布了對(duì)華僑永亨銀行(中國(guó))有限公司的處罰，這是今年首家上海地區(qū)被罰的外資行。不過(guò)根據(jù)案由來(lái)看，該行違法違規(guī)情況發(fā)生的時(shí)期較為久遠(yuǎn)。
9張罰單中有兩張給了兩家信托機(jī)構(gòu)：華寶信托、中泰信托。
華寶信托違法事由在于三個(gè)方面，2018年3月，該公司違規(guī)發(fā)放某信托貸款被用于證券交易;2017年8月，該公司開(kāi)展某融資類銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)個(gè)人理財(cái)資金投資于非上市公司股權(quán)未盡合規(guī)審查義務(wù);2016年11月、2018年2月，該公司部分投資類銀信理財(cái)資金投資于非上市公司股權(quán)。對(duì)此，上海銀保監(jiān)局責(zé)令其改正，罰款共計(jì)210萬(wàn)元。
中泰信托受罰則因2015年7月，該公司違規(guī)承諾某信托財(cái)產(chǎn)不受損失。對(duì)此，上海銀保監(jiān)局對(duì)其警告，并沒(méi)收違法所得2,643,616.44元。
南京銀行上海分行被罰原因是2015年3月，該分行與某借款人串通違規(guī)發(fā)放貸款;該筆貸款分類不準(zhǔn)確。上海銀保監(jiān)局責(zé)令其改正，罰款共計(jì)100萬(wàn)元。
天津銀行上海分行則因2015年2月，該分行超過(guò)某借款人實(shí)際資金需求發(fā)放流動(dòng)資金貸款;該筆貸款分類不準(zhǔn)確。上海銀保監(jiān)局責(zé)令其改正，罰款共計(jì)100萬(wàn)元。
