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浙商銀行迎發(fā)展史上最大罰單、高管頻繁震蕩 回歸A股或受阻
繼副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)相繼變動(dòng)后，12月17日，浙商銀行高管層今年再次發(fā)生震動(dòng)。一份名為《關(guān)于張長(zhǎng)弓職務(wù)解聘的通知》的浙商銀行文件顯示，副行長(zhǎng)張長(zhǎng)弓向董事會(huì)提出辭職，并獲得解聘回復(fù)。
浙商銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人就此事回復(fù)中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者，稱“張長(zhǎng)弓同志還在我行工作，本次職務(wù)的變動(dòng)是正常的人事安排，既考慮了工作需要，也考慮了他本人的意愿。如有進(jìn)一步變化，我們會(huì)按要求進(jìn)行批露。”
值得注意的是，浙商銀行高管層頻繁發(fā)生變動(dòng)的同時(shí)，12月7日晚間，銀保監(jiān)會(huì)一次性披露10張涉及1.563億元處罰金的罰單中，浙商銀行因七項(xiàng)理財(cái)違規(guī)行為被罰5550萬(wàn)元，成為本次金額最大罰單，同時(shí)也是浙商銀行近三年來(lái)首次因理財(cái)違規(guī)被罰，且罰款金額超近三年處罰金額之和。
副行長(zhǎng)人數(shù)減至四名 高管層經(jīng)歷大震蕩
今年以來(lái)，浙商銀行高管層可謂經(jīng)歷了一場(chǎng)大震蕩，受到市場(chǎng)的廣泛關(guān)注。3月，原副行長(zhǎng)葉建清赴任溫州銀行任董事長(zhǎng);4月，原行長(zhǎng)劉曉春離任，由原副行長(zhǎng)徐仁艷擔(dān)任行長(zhǎng)，目前尚未發(fā)現(xiàn)劉曉春有新的工作安排。
徐仁艷出生于1965年，屬于浙商銀行的元老級(jí)人員，自2004年5月浙商銀行開(kāi)業(yè)之初，就加入該行，其后曾任該行黨委委員、董事、副行長(zhǎng)及其附屬公司浙江浙銀金融租賃股份有限公司董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事等職務(wù)。在此之前，徐仁艷曾先后任職于中國(guó)人民銀行杭州中心支行、中國(guó)人民銀行浙江省分行。
如今，距劉曉春離職僅半年多，浙商銀行又迎來(lái)原副行長(zhǎng)張長(zhǎng)弓的離任。公開(kāi)資料顯示，1965年出生的張長(zhǎng)弓，銀行業(yè)履職經(jīng)驗(yàn)頗為豐富，曾任安徽省蚌埠市外經(jīng)貿(mào)委副科長(zhǎng)、科長(zhǎng)，招商銀行深圳管理部人事部經(jīng)理，長(zhǎng)城證券人事部副總經(jīng)理，此后在興業(yè)銀行工作多年，歷任興業(yè)銀行深圳分行副行長(zhǎng)、廣東分行行長(zhǎng)、南京分行行長(zhǎng)、零售副總裁兼私人銀行部總經(jīng)理等多個(gè)崗位;赴任浙商銀行之前，任職興業(yè)銀行杭州分行行長(zhǎng)。2015年4月正式履職成為浙商銀行副行長(zhǎng)，負(fù)責(zé)資本市場(chǎng)部、金融同業(yè)部、金融市場(chǎng)部、資產(chǎn)管理部等四個(gè)浙商銀行最核心、最重要的利潤(rùn)部門，被認(rèn)為是該行排名第一的副行長(zhǎng)，是劉曉春加入浙商銀行后招入的高管。
從相關(guān)數(shù)據(jù)可以看出，張長(zhǎng)弓與時(shí)任行長(zhǎng)劉曉春的搭檔，浙商銀行實(shí)現(xiàn)了一路狂奔，資產(chǎn)規(guī)模迅速擴(kuò)大，尤其是2016年、2017年逆勢(shì)猛增長(zhǎng)，同一時(shí)期，該行流向信托、資管計(jì)劃的金額分別為5200億和3439億元，分別占該行當(dāng)年應(yīng)收款項(xiàng)類投資凈額的96.8%和99%。
隨著張長(zhǎng)弓的離任，12月18日，記者在浙商銀行官網(wǎng)看到，目前浙商銀行管理層架構(gòu)已調(diào)整為：1位行長(zhǎng)徐仁艷、4位副行長(zhǎng)(徐蔓萱、吳建偉、劉龍、張榮森)，以及兩位行長(zhǎng)助理，分別是劉貴山(還兼任首席風(fēng)險(xiǎn)官)和陳海強(qiáng)。值得一提的是，自徐仁艷上任行長(zhǎng)職位以來(lái)，浙商銀行副行長(zhǎng)人數(shù)已由8名減少至4名。
迎發(fā)展史上最大罰單 回歸A股或受阻
除了高管層的頻繁變動(dòng)，今年浙商銀行還收到了其發(fā)展史上的最大罰單。今年4月正式出臺(tái)的資管新規(guī)明確要求，金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)不得承諾保本保收益;出現(xiàn)兌付困難時(shí)，金融機(jī)構(gòu)不得以任何形式墊資兌付。這標(biāo)志著銀行理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)入打破剛兌、告別保本的新階段。
新規(guī)落地已大半年，絕大部分銀行都遵照?qǐng)?zhí)行，但也有個(gè)別銀行踩了紅線。12月7日晚間，銀保監(jiān)會(huì)一次性披露10張罰單，涉及浙商銀行、渤海銀行、中信銀行、光大銀行等6家銀行，以及2名相關(guān)責(zé)任人，合計(jì)處罰1.563億元。其中，浙商銀行因七項(xiàng)理財(cái)違規(guī)行為被罰5550萬(wàn)元，成為本次金額最大罰單，同時(shí)其也是浙商銀行近三年以來(lái)首次因理財(cái)違規(guī)被罰，罰款金額超近三年處罰金額之和。
銀保監(jiān)會(huì)公布的處罰信息顯示，浙商銀行涉及的七項(xiàng)理財(cái)違規(guī)行為包括：一、投資同業(yè)理財(cái)產(chǎn)品未盡職審查;二、為客戶繳交土地出讓金提供理財(cái)資金融資;三、投資非保本理財(cái)產(chǎn)品違規(guī)接受回購(gòu)承諾;四、理財(cái)產(chǎn)品銷售文本使用誤導(dǎo)性語(yǔ)言;五、個(gè)人理財(cái)資金違規(guī)投資;六、理財(cái)產(chǎn)品相互交易，業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隔離不到位;七為非保本理財(cái)產(chǎn)品提供保本承諾。
值得注意的是，目前浙商銀行正處于A股IPO審核進(jìn)程中。而此次銀保監(jiān)會(huì)的“大額罰單”及頻繁高管層變動(dòng)或?qū)?duì)在A股IPO排隊(duì)銀行中資質(zhì)領(lǐng)先的浙商銀行產(chǎn)生不利影響。
《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)行政處罰辦法(2015年修訂)》中第六十七條涉及對(duì)“重大行政處罰”判定，其中包括“對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他單位作出較大數(shù)額的罰款。包括：銀監(jiān)會(huì)作出的500萬(wàn)元以上罰款”。
浙商銀行是中國(guó)12家全國(guó)性股份制商業(yè)銀行之一，前身為“浙江商業(yè)銀行”，是一家于1993年在浙江省寧波市成立的中外合資銀行。2004年6月30日，經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，重組、更名、遷址，改制為現(xiàn)在的浙商銀行，并于2004年8月18日正式開(kāi)業(yè)。2016年3月，浙商銀行在H股正式掛牌上市。
與眾多H股上市銀行一樣，近兩年來(lái)浙商銀行一直在謀求回歸A股，2018年則是浙商銀行回歸A股的關(guān)鍵年。2017年11月，浙商銀行在中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站披露招股說(shuō)明書，宣布計(jì)劃發(fā)行不超過(guò)44.9億股A股股票并于上交所上市。
相關(guān)業(yè)內(nèi)人士指出，在最近36個(gè)月內(nèi)受到過(guò)行政處罰的擬IPO公司并非完全喪失上市可能性，只要行政處罰不構(gòu)成“重大違法違規(guī)”，且經(jīng)過(guò)中介機(jī)構(gòu)合理解釋已經(jīng)消除影響，則不會(huì)構(gòu)成上市的實(shí)質(zhì)性障礙。如果構(gòu)成“重大違法違規(guī)”，可以進(jìn)行等待，直至報(bào)告期內(nèi)不再存在“重大違法違規(guī)”。
