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萊商銀行一周三曝違法 漏洞大開連遭央行銀監(jiān)局處罰
11月9日-14日，人民銀行網(wǎng)站公布的行政處罰信息公開表(聊銀罰字〔2018〕3號)和銀保監(jiān)會網(wǎng)站公布的行政處罰信息公開表(徐銀監(jiān)罰決字〔2018〕4號、濟銀監(jiān)罰決字〔2018〕43號)顯示，萊商銀行股份有限公司(以下簡稱萊商銀行)聊城分行、徐州分行、濟寧分行分別存在以下違法行為：未履行反洗錢內(nèi)控制度、內(nèi)部審計或檢查規(guī)定、未履行客戶身份識別、客戶身份資料及交易記錄保存規(guī)定;信貸資金貸后監(jiān)督不力、導致客戶未按合同用途使用授信，嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則;貸款管理不到位。
人民銀行聊城市中心支行聊銀罰字〔2018〕3號顯示，萊商銀行聊城分行存在未履行反洗錢內(nèi)控制度、內(nèi)部審計或檢查規(guī)定;未履行客戶身份識別、客戶身份資料及交易記錄保存規(guī)定的違法行為，被人民銀行聊城市中心支行處30萬元人民幣罰款，相關(guān)責任人李強(身份證號370103197906087510)被處1萬元人民幣罰款。
徐州銀監(jiān)分局徐銀監(jiān)罰決字〔2018〕4號顯示，萊商銀行徐州分行存在信貸資金貸后監(jiān)督不力、導致客戶未按合同用途使用授信，嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的違法行為，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項，被徐州銀監(jiān)分局罰款人民幣25萬元。
濟寧銀監(jiān)分局濟銀監(jiān)罰決字〔2018〕43號顯示，萊商銀行濟寧分行存在貸款管理不到位的違法行為，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，被濟寧銀監(jiān)分局罰款人民幣35萬元。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任：
(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的;
(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;
(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;
(四)未按照規(guī)定進行信息披露的;
(五)嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的;
(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
以下為處罰原文：
