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銀保監(jiān)會依法對5家省聯(lián)社違法違規(guī)問題進(jìn)行行政處罰
據(jù)銀保監(jiān)會網(wǎng)站今日消息，近期，經(jīng)過立案、調(diào)查、審理、審議、告知、陳述申辯意見復(fù)核和發(fā)出行政處罰決定書等一系列法定程序，銀保監(jiān)會統(tǒng)籌協(xié)調(diào)相關(guān)銀監(jiān)局依法對內(nèi)蒙古、江西、河南、廣東、四川等5家省聯(lián)社現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)問題進(jìn)行了行政處罰。
省聯(lián)社是省政府管理轄內(nèi)農(nóng)村信用社(含農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行，以下統(tǒng)稱農(nóng)合機構(gòu))的職能部門，具體承擔(dān)對農(nóng)合機構(gòu)的管理、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、服務(wù)職責(zé)。作為持有金融牌照的農(nóng)合機構(gòu)行業(yè)管理機構(gòu)，省聯(lián)社承擔(dān)著重要的管理和服務(wù)職能，必須依法接受金融監(jiān)管，牢固樹立防范化解金融風(fēng)險、嚴(yán)格規(guī)范履職的主體意識。為切實強化監(jiān)管、推動省聯(lián)社規(guī)范履職，并按問題導(dǎo)向推進(jìn)省聯(lián)社改革，根據(jù)整治市場亂象工作的總體部署，2017年，原銀監(jiān)會對內(nèi)蒙古、江西、河南、廣東、四川等5家省聯(lián)社進(jìn)行了現(xiàn)場檢查。檢查發(fā)現(xiàn)，5家省聯(lián)社在具體履職中存在一些突出的違法違規(guī)行為。一是對農(nóng)合機構(gòu)偏離支農(nóng)服務(wù)主業(yè)沒有有效糾正。部分省聯(lián)社沒有按照黨中央、國務(wù)院要求，積極引導(dǎo)農(nóng)合機構(gòu)強化農(nóng)村金融服務(wù)，對“離農(nóng)脫農(nóng)”問題不考核、不糾正、不處理，導(dǎo)致少部分縣域農(nóng)合機構(gòu)嚴(yán)重偏離支農(nóng)戰(zhàn)略定位。二是在落實風(fēng)險防控處置責(zé)任方面履職不力。個別省聯(lián)社沒有切實承擔(dān)對農(nóng)合機構(gòu)風(fēng)險處置的牽頭責(zé)任，風(fēng)險防控不作為，導(dǎo)致轄內(nèi)風(fēng)險持續(xù)積聚，高風(fēng)險機構(gòu)數(shù)量上升，對地方金融安全造成較為嚴(yán)重的影響。三是違規(guī)開展相關(guān)業(yè)務(wù)。部分省聯(lián)社嚴(yán)重違反監(jiān)管規(guī)定，違規(guī)設(shè)立實體企業(yè)、未經(jīng)批準(zhǔn)超范圍開展業(yè)務(wù)等，個別省聯(lián)社甚至越權(quán)干預(yù)農(nóng)合機構(gòu)經(jīng)營決策，違規(guī)牽頭組織發(fā)放大額、異地、非涉農(nóng)貸款，形成大額風(fēng)險暴露。四是高管人員違規(guī)履職問題突出。內(nèi)部治理嚴(yán)重缺失，高管人員未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)而實際履職等違規(guī)問題多發(fā)。
銀保監(jiān)會高度重視省聯(lián)社現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的問題，統(tǒng)籌指導(dǎo)相關(guān)屬地銀監(jiān)局以事實為依據(jù)、以法律為準(zhǔn)繩，嚴(yán)格按照機構(gòu)與人員“雙罰”、罰款與沒收并舉的原則，依法對5家省聯(lián)社和相關(guān)責(zé)任人的違法違規(guī)行為進(jìn)行處罰。機構(gòu)處罰方面，對5家省聯(lián)社合計罰款3172.7萬元，沒收違法所得270.5萬元。人員處罰方面，對省聯(lián)社63名責(zé)任人員分別給予取消任職資格、警告和罰款，其中42人合計罰款455.5萬元。為進(jìn)一步提高處罰的警示作用，推動省聯(lián)社嚴(yán)格依法履職，形成農(nóng)合系統(tǒng)“以上率下”、依法合規(guī)的氛圍，本次現(xiàn)場檢查特別突出了對省聯(lián)社高管人員的處罰，分別對內(nèi)蒙古區(qū)聯(lián)社4名、江西省聯(lián)社4名、廣東省聯(lián)社4名、四川省聯(lián)社4名高管(含已退休高管)給予了警告、罰款的處罰，對違規(guī)嚴(yán)重、性質(zhì)惡劣的河南省聯(lián)社3名高管人員給予了終身禁止從事銀行業(yè)工作的處罰。
下一步，銀保監(jiān)會將認(rèn)真貫徹落實黨的十九大、中央經(jīng)濟工作會議和全國金融工作會議精神，牢守監(jiān)管定位，堅持依法監(jiān)管、嚴(yán)格監(jiān)管、公正監(jiān)管，堅持違法必究、有責(zé)必問、問責(zé)必嚴(yán)，在推動省聯(lián)社規(guī)范履職工作中，按照“兩手抓”思路，一手抓省聯(lián)社規(guī)范履職和強化服務(wù)能力，一手抓推進(jìn)省聯(lián)社改革試點研究，以持續(xù)推動深化改革來堅決打贏防范化解重大金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)，提升農(nóng)合機構(gòu)服務(wù)實體經(jīng)濟和鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略的能力。
