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洛陽銀行因四大違法違規(guī)事實(shí)被罰200萬元

近日,中國銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站公布了洛陽銀監(jiān)分局對洛陽銀行股份有限公司及相關(guān)責(zé)任人的行政處罰決定書(洛銀監(jiān)罰決字〔2018〕10號、11號、12號)。

決定書顯示,洛陽銀行股份有限公司法定代表人或主要負(fù)責(zé)人為王建甫,該行在業(yè)務(wù)相關(guān)制度缺失的情況下,辦理了出口商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)業(yè)務(wù);在辦理的出口商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)中,洛陽銀行貸前調(diào)查不盡職,審查階段不審慎,授信審批階段流于形式,放款階段存在失職行為,貸后管理未盡責(zé);將上述業(yè)務(wù)中形成的不良資產(chǎn)在不符合規(guī)定情況下認(rèn)定為呆賬且核銷;違反內(nèi)部控制相關(guān)法律法規(guī),沒有按照該行內(nèi)部制度的要求執(zhí)行授信業(yè)務(wù)審查有關(guān)流程以及沒有履行不良資產(chǎn)核銷相關(guān)程序。于潔琳在洛陽銀行在業(yè)務(wù)相關(guān)制度缺失的情況下辦理了出口商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的違規(guī)行為中負(fù)有責(zé)任。宋東亞在洛陽銀行辦理的出口商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)中對授信以及放款審查流于形式的違規(guī)行為中負(fù)有責(zé)任。

洛陽銀監(jiān)分局依據(jù)(一)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》第十三條、第十四條、第十五條、第二十四以及《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條。(二)分別違反了《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第二十條以及《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條;《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第三條第三款、第七條、第二十條以及《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條;《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第二十一條、第四十三條、第四十四條、第四十六條以及《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條;《貸款通則》第三十一條以及《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條。(三)《金融企業(yè)呆賬核銷管理辦法》第七條、第九條、第十三條、第十五條第一款以及《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條。(四)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》第十三條、第十五條第一款,《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》第三條,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條。(五)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第五款,責(zé)令洛陽銀行股份有限公司整改并處以罰款共計(jì)200萬元。

依據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》第十三條、第十四條、第十五條、第二十四以及《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》四十八條,對于潔琳警告,罰款7萬元。

依據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第三條第三款、第七條、第二十條以及中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條,《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第二十一條、第四十三條、第四十四條、第四十六條以及《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》四十八條,對宋東亞警告,罰款5萬元。作出行政處罰決定的日期為2018年6月28日。

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