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武邑聯(lián)社多措并舉牢筑防范電信詐騙“三道防線”
(資料圖)
近年來，形形色色的電信詐騙層出不窮，詐騙手段不斷更新升級(jí)。面對(duì)詐騙分子的猖獗行徑，近日，武邑聯(lián)社積極落實(shí)監(jiān)管部門及省聯(lián)社衡水審計(jì)中心工作部署，切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的防控責(zé)任和社會(huì)責(zé)任，多措并舉筑牢防范電信詐騙“三道防線”，全力守護(hù)群眾“錢袋子”。
擴(kuò)大宣傳效應(yīng)，筑牢思想防線。一是武邑聯(lián)社積極開展金融知識(shí)進(jìn)社區(qū)、進(jìn)鄉(xiāng)村、進(jìn)校園活動(dòng)，針對(duì)學(xué)生、老年人等易受騙群體進(jìn)行專項(xiàng)宣傳，通過現(xiàn)場(chǎng)講解、發(fā)放宣傳單等多種形式向公眾講解提示犯罪分子利用銀行卡和電信網(wǎng)絡(luò)作案的新手段和新動(dòng)向，提高社會(huì)公眾防范電信詐騙的能力；二是武邑聯(lián)社以25家營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為主要宣傳陣地，在營(yíng)業(yè)廳醒目位置懸掛橫幅、張貼海報(bào)、擺放折頁(yè)，并利用網(wǎng)點(diǎn)LED屏、電視等多種傳播渠道，以動(dòng)態(tài)視頻和圖文并茂的形式不間斷推送防范電信詐騙金融知識(shí)，進(jìn)一步增強(qiáng)廣大群眾的防騙意識(shí)；三是武邑聯(lián)社充分利用微信公眾號(hào)媒介，對(duì)養(yǎng)老詐騙、“幫信”陷阱、征信修復(fù)騙局、網(wǎng)貸詐騙、校園詐騙、《防范處置非法集資條例》等高發(fā)典型案例、防范措施和金融知識(shí)開展防范宣傳，通過微信群、朋友圈廣泛轉(zhuǎn)發(fā)，增強(qiáng)員工和廣大群眾防范電信詐騙的意識(shí)和能力。
提升專業(yè)技能，筑牢柜面防線。一是武邑聯(lián)社通過業(yè)務(wù)培訓(xùn)、專題會(huì)議、晨會(huì)等形式組織員工學(xué)習(xí)反電信詐騙知識(shí)，確保每位員工掌握賬戶管理及反詐金融知識(shí)，提升電信詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作水平；二是加強(qiáng)柜面服務(wù)，對(duì)于網(wǎng)銀和手機(jī)銀行的開辦，在做到盡職調(diào)查工作的同時(shí)核實(shí)客戶的開戶意愿，對(duì)異地戶籍開戶、代理開戶、掛失換卡和匯款、轉(zhuǎn)賬等高頻風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)加強(qiáng)審核，把控源頭風(fēng)險(xiǎn)；三是強(qiáng)化客戶身份識(shí)別工作，采取主動(dòng)詢問、側(cè)面提示等多種方式，提醒客戶依法合規(guī)使用銀行賬戶并下載安裝“國(guó)家反詐中心”官方APP，切實(shí)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
強(qiáng)化賬戶管理，筑牢風(fēng)險(xiǎn)防線。一是在全轄范圍內(nèi)開展“嚴(yán)厲打擊、整治非法開辦、買賣、使用電話卡、銀行卡專項(xiàng)行動(dòng)”，全面倒查可疑、涉案賬戶及關(guān)聯(lián)賬戶，嚴(yán)格審查新開戶客戶資料，有效防范風(fēng)險(xiǎn)。二是武邑聯(lián)社依托反洗錢系統(tǒng)和職能反欺詐平臺(tái)，明確專人實(shí)時(shí)進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)異常交易時(shí)第一時(shí)間與客戶進(jìn)行聯(lián)系，對(duì)聯(lián)系未果的客戶中止其非柜面業(yè)務(wù)，以防風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步擴(kuò)散。三是開展“一人多戶”賬戶清理工作，加大對(duì)存量賬戶的風(fēng)險(xiǎn)防控力度，做到早發(fā)現(xiàn)早處置，阻斷電信詐騙資金轉(zhuǎn)移路徑，截至6月末，已累計(jì)清理各類賬戶5369戶。
作者：楊昊森
