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紅嶺系網(wǎng)貸平臺74名犯罪嫌疑人被捕 P2P追贓挽損進行時
在營P2P清零后，卷入非法集資案件的網(wǎng)貸平臺追贓工作持續(xù)進行中。11月24日，深圳市公安局福田分局發(fā)布了關(guān)于“紅嶺創(chuàng)投”“投資寶”“紅嶺資本”等三家“紅嶺系”網(wǎng)貸平臺的案情進展通報。
根據(jù)深圳市公安局福田分局發(fā)布的通報，包括創(chuàng)始人周某平在內(nèi)，三家平臺共計74名犯罪嫌疑人被警方以集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪被執(zhí)行逮捕。同時，警方已在江蘇、廣東、湖南、浙江、安徽、四川、北京等省市查封房產(chǎn)一批，并且已經(jīng)凍結(jié)了關(guān)聯(lián)公司股權(quán)、銀行賬戶一批，以及關(guān)聯(lián)上市公司股票。
目前，前述三家平臺已有多名公司股東、高管、員工被退繳違法所得，多名相關(guān)借款人歸還借款本息。深圳警方再次敦促相關(guān)單位和人員主動退繳獲取的廣告費、代理費、傭金、提成等收入，相關(guān)合作機構(gòu)和借款人依法履行還款義務(wù)，及時歸還借款本息。
除了“紅嶺系”平臺案件進展外，深圳市公安局此前也陸續(xù)披露了多家平臺的處理進展。11月23日，深圳市公安局福田分局公布了“宜聚網(wǎng)”平臺的案件進展，相關(guān)負責(zé)人因涉嫌職務(wù)侵占、合同詐騙等被采取強制措施。自2021年8月開始，警方查封疑似涉案車輛378輛、涉案房產(chǎn)5處，扣押涉案車輛4輛，凍結(jié)銀行涉案存款80萬元。
其他地區(qū)的網(wǎng)貸平臺回款也在監(jiān)管督促下持續(xù)進行中，其中，北京各區(qū)監(jiān)管方對轄區(qū)內(nèi)網(wǎng)貸平臺運營情況作出了披露，包括自愿退出且承諾已經(jīng)結(jié)清網(wǎng)貸業(yè)務(wù)的機構(gòu)、借款人惡意逃廢債名單等。同時，還多次公開要求未完成清退工作的平臺高管返崗工作。
在零壹研究院院長于百程看來，在營P2P網(wǎng)貸平臺清零之后，立案處置、清退和回款，平穩(wěn)解決出借人資金回收問題成為重點。出借人資金沒有回收，一方面是部分平臺違法將資金挪用并沒有正常開展業(yè)務(wù)，另一方面更重要的是借款人違約導(dǎo)致巨額壞賬，在網(wǎng)貸平臺全面清退背景下，有些借款人心存僥幸而故意逃廢債。
“對于有些平臺來說，逃廢債甚至成為平臺無法正常清退的主要原因。因此，平臺高管返崗，和公安機關(guān)、監(jiān)管方一起打擊惡意逃廢債，對借款人進行催收，是比較有效的回款處置選擇。”于百程表示。
易觀高級分析師蘇筱芮同樣指出，不論P2P平臺當(dāng)前是否正常運營，出借人、借款人與平臺之間的合法債務(wù)都是受到法律保護的。但受到監(jiān)管要求，在營P2P清零后員工流失、組織架構(gòu)也不復(fù)當(dāng)年，只有核心管理人員進行后續(xù)的工作處理，回款也存在一定難度。“監(jiān)管部門將持續(xù)按照流程進行催收、回款工作，平臺借款人也不應(yīng)抱有僥幸心理，已有多家P2P平臺接入央行征信系統(tǒng)，及時還款才是正道。”
記者了解到，自2018年網(wǎng)貸行業(yè)拉開清退序幕以來，P2P平臺失聯(lián)、跑路、卷入非法集資等案件的消息時有傳出，僅有少數(shù)平臺順利完成兌付工作后轉(zhuǎn)型。
網(wǎng)貸平臺回款進款也始終是業(yè)內(nèi)的熱點問題，身涉其中的投資人更是焦急地等待回款。需要注意的是，在這一過程中，也有部分不法分子，以“對沖金”“通道費”“注資激活”等名義設(shè)下回款騙局。記者此前就在報道中提到，有人通過短信、郵件等方式吸引用戶，打著監(jiān)管、回款的旗號誘導(dǎo)用戶出資。
“在P2P回款過程中，時有一些組織利用出借人急于拿回資金的心理而實施各種幫助回款的騙局，實際上是對不明真相出借人的二次傷害，”于百程指出，在網(wǎng)貸平臺清退進入司法程序后，出借人要關(guān)注公安機關(guān)等官方信息，遇事向公安機關(guān)咨詢。
蘇筱芮則進一步強調(diào)，針對P2P投資人實施的詐騙行為，完全是利用了投資人的急切心理。投資人首先應(yīng)當(dāng)提升分辨信息的能力，勿輕信來自微信群、QQ群等非官方渠道的陌生人信息，對“有關(guān)系，能優(yōu)先回款”等話術(shù)保持警惕;其次應(yīng)當(dāng)對自己的身份信息、資金賬戶信息的填寫保持謹慎態(tài)度，拒絕非官方渠道的資料寄送和信息填寫;最后，資產(chǎn)清收進度以及回款進度、回款比例等關(guān)鍵信息應(yīng)當(dāng)以平臺官方或警方公告為準(zhǔn)，勿輕信不明來源的信息。(記者 岳品瑜 廖蒙)
