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廣州農(nóng)商行25億元信托嚴重違約 支行副行長集資詐騙6億元
近日，ST中捷(002021.SZ)發(fā)布公告稱，2020年11月4日下午，公司證券部工作人員收到廣州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡稱“廣州農(nóng)商行”，01551.HK)的函件，25億元信托嚴重違約，廣州農(nóng)商行要求各債務人向廣州農(nóng)商行承擔償付貸款本金25億元、利息、罰息、復利、違約金等責任。
廣州農(nóng)商行稱，2017年6月27日，ST中捷與其他單位分別與廣州農(nóng)商行簽訂了《差額補足協(xié)議》，約定：“無論何種原因導致我行在任一信托合同約定的核算日(含利息分配日、本金還款日以及信托提前終止日)未能足額收到信托合同約定的投資本金或收益時，應向我行承擔差額補足義務”。
而ST中捷方面表示，公司收到函件后，立即跟函件所留聯(lián)系人進行聯(lián)系，并索取相關文件，但截至公告披露時，廣州農(nóng)商行未向公司提供。經(jīng)公司核查，公司檔案中沒有函件中所提及的《差額補足協(xié)議》原件或復印件，此外，公司董事會或股東大會也未曾審議過涉及為函件提及的信托貸款提供差額補足的相關議案。
此外，廣州農(nóng)商行一支行副行長還陷入集資詐騙刑事案件。原廣州農(nóng)商行南沙支行東湖洲支行副行長陳某賢于2005年至2015年6月工作期間，虛構幫客戶做轉貸業(yè)務需要大量資金周轉為由，提供虛假的房產(chǎn)資料作抵押，許諾給予集資參與人1.3%-3%不等的月利息，騙取集資參與人的借款。經(jīng)審查，陳某賢共騙取64名集資參與人款項共計人民幣60168.57萬元、港幣33萬元，已支付本息人民幣28939.54萬元，造成集資參與人實際損失人民幣31229.03萬元、港幣33萬元。
值得一提的是，自去年以來，廣州農(nóng)商行多位高管相繼落馬。
2019年8月23日，據(jù)廣州市紀委監(jiān)委網(wǎng)站消息，廣州農(nóng)商行原黨委書記、董事長王繼康涉嫌嚴重違紀違法，接受廣州市紀委監(jiān)委紀律審查和監(jiān)察調(diào)查，2020年3月19日，廣州市人民檢察院依法對王繼康以涉嫌受賄罪向廣州市中級人民法院提起公訴。
今年4月2日，中國檢察網(wǎng)披露了廣州市人民檢察院依法對廣州農(nóng)商行原黨委委員、行長助理吳海峰涉嫌受賄罪、行賄罪一案提起公訴。
7月13日，廣州市人民檢察院官微發(fā)布消息，日前，廣州市人民檢察院依法對廣州農(nóng)商行原黨委委員、副行長、首席風險官彭志軍(市管副局級)以涉嫌受賄罪予以逮捕。
10月8日，廣州市紀委監(jiān)委發(fā)布消息，廣州農(nóng)商行的第一大股東廣州金融控股集團有限公司黨委書記、董事長李舫金涉嫌嚴重違紀違法，目前正接受廣州市紀委監(jiān)委紀律審查和監(jiān)察調(diào)查。
中國經(jīng)濟網(wǎng)記者就相關問題向廣州農(nóng)商行發(fā)去采訪函，截至發(fā)稿，未獲回復。
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11月5日晚間，ST中捷發(fā)布公告稱，2020年11月4日下午，公司證券部工作人員收到廣州農(nóng)商行通過中國郵政EMS送達的函件，函件顯示致11家公司及7個自然人，其中公司為其中單位之一。
函件顯示，2017年6月27日，廣州農(nóng)商行與國通信托簽訂《國通信托華翔北京貸款單一資金信托合同》信托規(guī)模25億元人民幣，預計期限為48個月，自信托成立之日起計算。
同日，華翔(北京)投資有限公司(下稱“華翔投資”)與國通信托簽訂《信托貸款合同》，國通信托分別于2017年6月28日、2017年8月3日向華翔投資先后發(fā)放貸款15億元、10億元。
2020年4月14日，國通信托向廣州農(nóng)商行發(fā)出《國通信托·華翔北京貸款單一資金提前終止通知函》，國通信托決定于2020年4月24日提前終止本信托并進行清算，同時按照相關規(guī)定對信托財產(chǎn)進行結束登記。國通信托在信托合同項下的受托人職責及義務截止到提前終止日即終止，國通信托不再承擔本信托的任何管理職責。國通信托將信托財產(chǎn)相關資料移交給廣州農(nóng)商行，并向債務人發(fā)出債權人變更為廣州農(nóng)商行的書面通知，即視為分配完畢信托財產(chǎn);國通信托向各債務人發(fā)出《債權轉讓通知書》，通知債權轉讓事實，并要求各債務人直接向廣州農(nóng)商行履行相應責任。
2020年5月6日，第三人國通信托向廣州農(nóng)商行出具《清算報告》，國通信托解除對本信托的受托責任。至今，借款人未按照合同約定償付任何到期一筆債權，構成嚴重違約，其余債務人亦未履行相應合同義務。
差額補足協(xié)議雙方各執(zhí)一詞
廣州農(nóng)商行函件顯示，2017年6月27日，ST中捷與其他單位分別與廣州農(nóng)商行簽訂了《差額補足協(xié)議》，約定：“無論何種原因導致我行在任一信托合同約定的核算日(含利息分配日、本金還款日以及信托提前終止日)未能足額收到信托合同約定的投資本金或收益時，應向我行承擔差額補足義務”。
廣州農(nóng)商行正式致函各債務人：根據(jù)《信托貸款合同》的約定，廣州農(nóng)商行正式宣布貸款全部提前到期;各債務人需按照《信托貸款合同》及相應增信文件的約定，向廣州農(nóng)商行承擔償付貸款本金25億元、利息、罰息、復利、違約金等責任，請各債務人主動向廣州農(nóng)商行履行合同義務，本函未盡之處不構成廣州農(nóng)商行對依據(jù)《信托貸款合同》以及相應增信文件所應享有的權利的放棄，包括但不限于向有管轄權的人民法院提起訴訟。
而ST中捷方面稱，公司收到函件后，立即跟函件所留聯(lián)系人進行聯(lián)系，并索取相關文件，但截至公告披露時，廣州農(nóng)商行未向公司提供。
經(jīng)公司核查，公司檔案中沒有函件中所提及的《差額補足協(xié)議》原件或復印件，此外，公司董事會或股東大會也未曾審議過涉及為函件提及的信托貸款提供差額補足的相關議案。公司將繼續(xù)向廣州農(nóng)商行索取相關文件，并對該重大事項涉及的相關工作進行進一步核查及采取應對措施。
支行副行長集資詐騙
日前，中國裁判文書網(wǎng)發(fā)布的《陳某賢集資詐騙罪二審刑事裁定書》((2020)粵刑終649號)顯示，原廣州農(nóng)商行南沙支行東湖洲支行副行長陳某賢于2005年至2015年6月工作期間，虛構幫客戶做轉貸業(yè)務(俗稱“過橋”)需要大量資金周轉為由，提供虛假的房產(chǎn)資料作抵押，許諾給予集資參與人1.3%-3%不等的月利息，騙取集資參與人的借款。收到集資參與人借款后，大部分用于償還借款和利息，小部分用于收購、經(jīng)營廣州市禺城水產(chǎn)有限公司。
經(jīng)審查，陳某賢共騙取64名集資參與人款項共計人民幣60168.57萬元、港幣33萬元，已支付本息人民幣28939.54萬元，造成集資參與人實際損失人民幣31229.03萬元、港幣33萬元。
廣州市中級人民法院作出刑事判決：一、被告人陳某賢犯集資詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。二、追繳被告人陳某賢的違法所得人民幣31229.03萬元、港幣33萬元，按比例發(fā)還各集資參與人;不足部分，責令被告人陳某賢退賠。陳某賢不服，提出上訴。廣東省高級人民法院終審裁定：駁回上訴，維持原判。
多名高管落馬
自去年以來，廣州農(nóng)商行多位高管紛紛落馬。
2019年7月21日，廣州農(nóng)商行發(fā)布公告稱，王繼康因工作調(diào)動原因，請辭廣州農(nóng)商行執(zhí)行董事、董事長、戰(zhàn)略與投資委員會(三農(nóng)委員會)主任委員以及授權代表職務。2019年8月23日，據(jù)廣州市紀委監(jiān)委網(wǎng)站消息，廣州農(nóng)商行原黨委書記、董事長王繼康涉嫌嚴重違紀違法，接受廣州市紀委監(jiān)委紀律審查和監(jiān)察調(diào)查。4月2日，中國檢察網(wǎng)披露了廣州市人民檢察院依法對王繼康涉嫌受賄罪一案提起公訴。2020年3月19日，廣州市人民檢察院依法對廣州農(nóng)商行原黨委書記、董事長王繼康以涉嫌受賄罪向廣州市中級人民法院提起公訴。
今年4月2日，中國檢察網(wǎng)披露了廣州市人民檢察院依法對廣州農(nóng)商行原黨委委員、行長助理吳海峰涉嫌受賄罪、行賄罪一案提起公訴。
7月13日，廣州市人民檢察院官微發(fā)布消息，日前，廣州市人民檢察院依法對廣州農(nóng)商行原黨委委員、副行長、首席風險官彭志軍(市管副局級)以涉嫌受賄罪予以逮捕。而根據(jù)廣州農(nóng)商行2019年年度報告，2019年，彭志軍因個人原因辭去副行長職務。
10月8日，廣州市紀委監(jiān)委發(fā)布消息，廣州金融控股集團有限公司黨委書記、董事長李舫金涉嫌嚴重違紀違法，目前正接受廣州市紀委監(jiān)委紀律審查和監(jiān)察調(diào)查。在此前的9月28日，廣州農(nóng)商行發(fā)布的非執(zhí)行董事辭任公告顯示，廣州農(nóng)商行非執(zhí)行董事李舫金因個人精力有限，請辭廣州農(nóng)商行非執(zhí)行董事、審計委員會、關聯(lián)交易與風險管理委員會、提名與薪酬委員會委員職務，已于2020年9月27日向廣州農(nóng)商行董事會遞交書面辭職報告，即日生效。
