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協(xié)助虛構(gòu)業(yè)務(wù)套取手續(xù)費(fèi) 江蘇祺順蘇州分公司被罰20萬(wàn)元
銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站昨日公布的中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)蘇州監(jiān)管分局行政處罰決定書(蘇州銀保監(jiān)罰決字〔2019〕38號(hào)、42號(hào))顯示，江蘇祺順保險(xiǎn)代理有限公司(以下簡(jiǎn)稱“江蘇祺順”)蘇州分公司存在協(xié)助虛構(gòu)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)套取手續(xù)費(fèi)的違法違規(guī)行為。
江蘇祺順蘇州分公司向中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司蘇州中心支公司開(kāi)具代理手續(xù)費(fèi)發(fā)票，收到上述金額代理手續(xù)費(fèi)后，扣除10%費(fèi)用，將余下費(fèi)用返還給中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司蘇州中心支公司相關(guān)人員。
上述行為違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百三十一條第(八)項(xiàng)的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百六十五條，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)蘇州監(jiān)管分局決定責(zé)令江蘇祺順蘇州分公司改正，并予以罰款20萬(wàn)元。
沈丹為江蘇祺順蘇州分公司主要負(fù)責(zé)人。根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十一條，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)蘇州監(jiān)管分局決定對(duì)沈丹予以警告，并罰款2萬(wàn)元。
相關(guān)法規(guī)：
《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百三十一條規(guī)定：保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人及其從業(yè)人員在辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得有下列行為：
(一)欺騙保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人;
(二)隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況;
(三)阻礙投保人履行本法規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行本法規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù);
(四)給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人保險(xiǎn)合同約定以外的利益;
(五)利用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險(xiǎn)合同;
(六)偽造、擅自變更保險(xiǎn)合同，或者為保險(xiǎn)合同當(dāng)事人提供虛假證明材料;
(七)挪用、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)或者保險(xiǎn)金;
(八)利用業(yè)務(wù)便利為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益;
(九)串通投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人，騙取保險(xiǎn)金;
(十)泄露在業(yè)務(wù)活動(dòng)中知悉的保險(xiǎn)人、投保人、被保險(xiǎn)人的商業(yè)秘密。
《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百六十五條規(guī)定：保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人有本法第一百三十一條規(guī)定行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處五萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷業(yè)務(wù)許可證。
《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十一條規(guī)定：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對(duì)該單位給予處罰外，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格。
以下為處罰原文：
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)蘇州監(jiān)管分局行政處罰決定書
蘇州銀保監(jiān)罰決字〔2019〕38號(hào)
被處罰個(gè)人姓名：沈丹
職務(wù)：江蘇祺順保險(xiǎn)代理有限公司蘇州分公司主要負(fù)責(zé)人
根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)江蘇祺順保險(xiǎn)代理有限公司蘇州分公司(以下簡(jiǎn)稱“江蘇祺順”)涉嫌違法一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查，江蘇祺順主要負(fù)責(zé)人沈丹存在著以下違法行為：
江蘇祺順向中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司蘇州中心支公司開(kāi)具代理手續(xù)費(fèi)發(fā)票，收到上述金額代理手續(xù)費(fèi)后，扣除10%費(fèi)用，將余下費(fèi)用返還給中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司蘇州中心支公司相關(guān)人員。
上述事實(shí)，有虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)清單、代理手續(xù)費(fèi)發(fā)票、手續(xù)費(fèi)入賬憑證、該公司與中華聯(lián)合蘇州中心支公司業(yè)務(wù)合作的情況說(shuō)明、該公司賬戶銀行流水、對(duì)個(gè)別保單投保人電話回訪、通過(guò)中間人向中華聯(lián)合返還個(gè)別款項(xiàng)的記錄、沈丹的任命文件、核準(zhǔn)文件、勞動(dòng)合同、公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、事實(shí)確認(rèn)書等證據(jù)證明。
上述協(xié)助虛構(gòu)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)套取手續(xù)費(fèi)違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百三十一條第(八)項(xiàng)的規(guī)定，沈丹作為該公司主要負(fù)責(zé)人，分管相關(guān)業(yè)務(wù)，對(duì)該違法違規(guī)行為負(fù)管理責(zé)任。
根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十一條，我分局決定對(duì)沈丹予以警告，并罰款二萬(wàn)元。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的十二家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。(繳款碼將在處罰決定書送達(dá)時(shí)告知)
當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向江蘇銀保監(jiān)局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)蘇州監(jiān)管分局
2019年12月16日
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)蘇州監(jiān)管分局行政處罰決定書
蘇州銀保監(jiān)罰決字〔2019〕42號(hào)
被處罰單位名稱:江蘇祺順保險(xiǎn)代理有限公司蘇州分公司
地址：常熟市虞山北路79號(hào)三樓307室
主要負(fù)責(zé)人：沈丹
根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)江蘇祺順保險(xiǎn)代理有限公司蘇州分公司(以下簡(jiǎn)稱“江蘇祺順”)涉嫌違法一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查，江蘇祺順存在著以下違法行為：
協(xié)助虛構(gòu)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)套取手續(xù)費(fèi)。江蘇祺順向中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司蘇州中心支公司開(kāi)具代理手續(xù)費(fèi)發(fā)票，收到上述金額代理手續(xù)費(fèi)后，扣除10%費(fèi)用，將余下費(fèi)用返還給中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司蘇州中心支公司相關(guān)人員。
上述事實(shí)，有虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)清單、代理手續(xù)費(fèi)發(fā)票、手續(xù)費(fèi)入賬憑證、該公司與中華聯(lián)合蘇州中心支公司業(yè)務(wù)合作的情況說(shuō)明、該公司賬戶銀行流水、對(duì)個(gè)別保單投保人電話回訪、通過(guò)中間人向中華聯(lián)合返還個(gè)別款項(xiàng)的記錄、沈丹的任命文件、核準(zhǔn)文件、勞動(dòng)合同、公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、事實(shí)確認(rèn)書等證據(jù)證明。
上述協(xié)助虛構(gòu)保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)套取手續(xù)費(fèi)違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百三十一條第(八)項(xiàng)的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百六十五條，我分局決定責(zé)令公司改正，并予以罰款二十萬(wàn)元。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的十二家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。(繳款碼將在處罰決定書送達(dá)時(shí)告知)
當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向江蘇銀保監(jiān)局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)蘇州監(jiān)管分局
2019年12月16日
