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亞聯(lián)發(fā)展旗下開(kāi)店寶違法被罰48萬(wàn)元 4年累計(jì)收央行9罰單

中國(guó)人民銀行上??偛烤W(wǎng)站近日公布的行政處罰信息公示表(上海銀罰字〔2019〕18號(hào))顯示,開(kāi)店寶支付服務(wù)有限公司(簡(jiǎn)稱“開(kāi)店寶”)違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定,中國(guó)人民銀行上海分行依法對(duì)開(kāi)店寶處以罰款共計(jì)48萬(wàn)元。

經(jīng)中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢發(fā)現(xiàn),開(kāi)店寶原名上海點(diǎn)佰趣信息科技有限公司,2018年5月28日,更名為開(kāi)店寶支付服務(wù)有限公司。開(kāi)店寶官網(wǎng)顯示,開(kāi)店寶支付成立于2006年2月,是一家具有全國(guó)銀行卡收單及專(zhuān)業(yè)化維護(hù)、增值服務(wù)和行業(yè)支付解決方案為一體的第三方支付公司。

中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者通過(guò)天眼查查詢發(fā)現(xiàn),開(kāi)店寶為上海富匯信息科技有限公司全資子公司,上海富匯信息科技有限公司的大股東為奇鑫(上海)金融信息服務(wù)有限公司,持股比例99%,而奇鑫(上海)金融信息服務(wù)有限公司又是上海即富信息技術(shù)服務(wù)有限公司(以下簡(jiǎn)稱“上海即富”)全資子公司,故開(kāi)店寶的實(shí)際控制人實(shí)為上海即富。此外,上海即富2017年8月被深圳亞聯(lián)發(fā)展科技股份有限公司(簡(jiǎn)稱“亞聯(lián)發(fā)展”,002316.SZ)收購(gòu),持股比例為45%,為其第一大股東。

2015年至2018期間,以開(kāi)店寶支付業(yè)務(wù)為重要盈利來(lái)源的上海即富的營(yíng)收凈利實(shí)現(xiàn)大幅增長(zhǎng)。2015年上海即富的凈利潤(rùn)為4292.27萬(wàn)元,增幅為3392.77%;2016年為1.57億元,較2015年增長(zhǎng)170.31%,其中,開(kāi)店寶支付的第三方支付業(yè)務(wù)是上海即富的重要盈利支撐點(diǎn)。2017年,上海即富第三方支付業(yè)務(wù)的累計(jì)處理交易金額為18666.21億元,較2016年度增長(zhǎng)幅度達(dá)195.29%;2018年前三季度,上海即富營(yíng)收為23.27億元。

這不是開(kāi)店寶第一次被處罰或警告。2019年8月7日,開(kāi)店寶呼和浩特分公司因違反《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》(中國(guó)人民銀行公告〔2013〕第9號(hào))的規(guī)定,被中國(guó)人民銀行呼和浩特中心支行對(duì)其處以警告。

2018年10月31日,開(kāi)店寶支付因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定,被央行上海分行處以18萬(wàn)元罰款。2018年8月1日,開(kāi)店寶支付黑龍江分公司因未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的違法事實(shí),根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條,被處以人民幣50萬(wàn)元罰款,對(duì)相關(guān)責(zé)任人處以人民幣1萬(wàn)元罰款。

2018年6月28日,開(kāi)店寶支付河南分公司因違反《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》等相關(guān)規(guī)定,被央行鄭州分行處以3萬(wàn)元罰款。2018年5月9日,央行南昌中心支行作出行政處罰決定,開(kāi)店寶支付江西分公司違反《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》、《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》,被給予“限期改正,并處5萬(wàn)元人民幣罰款”的行政處罰。

2017年12月7日,上海點(diǎn)佰趣信息科技有限公司黑龍江分公司因違反銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)制度規(guī)定被處以2萬(wàn)元罰款。2016年7月,開(kāi)店寶支付因在湖南省設(shè)立的分公司未向所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)備案,擅自在湖南省開(kāi)展銀行卡收單業(yè)務(wù),被央行上海分行處以6萬(wàn)元罰款。2015年1月,央行濟(jì)南分行對(duì)開(kāi)店寶支付下達(dá)行政處罰決定書(shū),處以15萬(wàn)元罰款,稱其存在違規(guī)布放移動(dòng)POS機(jī)具等行為。

以下為行政處罰原文:

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