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漢富控股旗下基金銷售公司四宗違規(guī) 遭暫停業(yè)務(wù)半年
近日，中國證券監(jiān)督管理委員會江蘇證監(jiān)局網(wǎng)站發(fā)布行政監(jiān)管措施公告稱，蘇州財路基金銷售有限公司(以下簡稱“財路基金”)存在四宗違規(guī)行為，江蘇證監(jiān)局認為財路基金在內(nèi)部控制、投資者適當性和人員資格管理等方面存在較大問題和風險隱患。按照《證券投資基金銷售管理辦法》第八十七條，現(xiàn)對你公司采取出具警示函暫停辦理基金銷售業(yè)務(wù)6個月的行政監(jiān)管措施(自財路基金收到本決定之日起執(zhí)行)。
中國經(jīng)濟網(wǎng)記者查詢發(fā)現(xiàn)，財路基金成立于2016年4月22日，是漢富控股有限公司旗下子公司。
財路基金股東結(jié)構(gòu)如下：上海茂炎投資管理有限公司持股100%，認繳出資2000萬元;上海茂炎投資管理有限公司股東結(jié)構(gòu)如下：漢富控股有限公司持股90.00%，認繳出資9000萬元;高志華持股7.00%，認繳出資700萬元;高矚持股3.00%，認繳出資300萬元。
漢富控股有限公司實際控制人、董事長為韓學(xué)淵。
以下為全文：
【行政監(jiān)管措施】關(guān)于對蘇州財路基金銷售有限公司采取出具警示函暫停辦理基金銷售業(yè)務(wù)措施的決定
蘇州財路基金銷售有限公司：
經(jīng)查，你公司存在以下違規(guī)行為：
一、業(yè)務(wù)發(fā)展部經(jīng)理符嘯愚無基金銷售業(yè)務(wù)資格，不符合《證券投資基金銷售管理辦法》(證監(jiān)會令第91號)第五十七條第二款的規(guī)定。
二、未制定對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法的相關(guān)制度，不符合《證券投資基金銷售管理辦法》第六十條相關(guān)規(guī)定。
三、公司銷售的多支基金產(chǎn)品未經(jīng)評級或評級不達標就上線銷售，未有效執(zhí)行公司制定的基金銷售業(yè)務(wù)制度，不符合《證券期貨投資者適當性管理辦法》(證監(jiān)會令第130號)第十五條和《證券投資基金銷售管理辦法》第五十五條的規(guī)定。
四、網(wǎng)上開戶時未要求基金投資人提供身份證明等相關(guān)資料，公司回訪發(fā)現(xiàn)已開戶的客戶中有非本人開戶的情況。公司未根據(jù)反洗錢法規(guī)相關(guān)要求識別客戶身份，未核對客戶的有效身份證件，未留存客戶有效身份證件的復(fù)印件或影印件，不符合《證券投資基金銷售管理辦法》第六十四條規(guī)定。
以上事實有《關(guān)于蘇州財路基金銷售有限公司現(xiàn)場檢查事實確認書》及我局監(jiān)管人員在現(xiàn)場檢查中收集的證據(jù)證明。
我局前期向你公司告知了作出措施的事實、理由、依據(jù)及你公司享有的權(quán)利。你公司提交了陳述、申辯意見，我局進行了逐一復(fù)核，主要如下：
一是你公司辯稱符嘯愚入職后處于熟悉公司業(yè)務(wù)和學(xué)習(xí)階段，未實際開展銷售工作，也沒有開發(fā)客戶。我們經(jīng)過調(diào)閱公司材料，綜合判斷你公司聘用無基金銷售業(yè)務(wù)資格人員從事基金銷售業(yè)務(wù)。
二是你公司辯稱雖未制定對基金產(chǎn)品和投資人進行匹配的相關(guān)制度，但是在業(yè)務(wù)系統(tǒng)里有設(shè)置。我們認為，我會規(guī)章明確要求證券期貨經(jīng)營機構(gòu)制定適當性管理制度，你公司未制定該制度明顯違規(guī)。
三是你公司辯稱雖然公司銷售了不達標的產(chǎn)品，但公司取得了相關(guān)基金管理人的營業(yè)執(zhí)照和公司的介紹，對該部分產(chǎn)品按照審批流程報總經(jīng)理同意后上線。我局認為你公司將評級不達標的產(chǎn)品按照審批流程報總經(jīng)理同意后上線，違反了《證券期貨投資者適當性管理辦法》第五十五條的規(guī)定，反映出公司內(nèi)控的不完善不健全。
四是你公司辯稱委托支付機構(gòu)進行身份識別，但是未能提交《證券投資基金銷售管理辦法》所規(guī)定的與委托機構(gòu)簽定的的相關(guān)合同、協(xié)議或其他書面文件。
綜上，我局認為你公司申辯理由均不成立。你公司在內(nèi)部控制、投資者適當性和人員資格管理等方面存在較大問題和風險隱患。按照《證券投資基金銷售管理辦法》第八十七條，現(xiàn)對你公司采取出具警示函暫停辦理基金銷售業(yè)務(wù)6個月的行政監(jiān)管措施(自你公司收到本決定之日起執(zhí)行)。
你公司應(yīng)按照相關(guān)法律、行政法規(guī)和中國證券監(jiān)督管理委員會規(guī)定的要求落實整改，進一步梳理相關(guān)流程，完善內(nèi)控管理，強化有關(guān)人員合規(guī)守法意識。整改結(jié)束后，你公司應(yīng)當及時向我局提交整改報告，并由我局檢查驗收。整改驗收不合格的，我局將視具體情況采取進一步監(jiān)管措施。
如果對本監(jiān)督管理措施不服的，可以在收到本決定書之日起60日內(nèi)向中國證券監(jiān)督管理委員會提出行政復(fù)議申請，也可以在收到本決定書之日起6個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議與訴訟期間，上述監(jiān)督管理措施不停止執(zhí)行。
江蘇證監(jiān)局
2019年2月26日
