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頻闖紅燈！貴州遵義紅花崗農(nóng)商行三個(gè)月兩遭監(jiān)管處罰
銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站今日公布的行政處罰信息公開(kāi)表(遵銀監(jiān)罰決字〔2018〕21號(hào))顯示，貴州遵義紅花崗農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱“貴州遵義紅花崗農(nóng)商行”)未按規(guī)定報(bào)送案件信息確認(rèn)報(bào)告，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，被遵義銀監(jiān)分局罰款人民幣二十萬(wàn)元。
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的;
(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的;
(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的;
(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;
(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的;
(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
以下為處罰原文：
此前，9月12日，銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站公布的行政處罰信息公開(kāi)表(遵銀監(jiān)罰決字〔2018〕4號(hào)、5號(hào)、6號(hào)、7號(hào))顯示，貴州遵義紅花崗農(nóng)商行信貸資金管理失控、關(guān)聯(lián)交易管理不到位，被遵義銀監(jiān)分局罰款人民幣六十萬(wàn)元。此外，董事長(zhǎng)羅勛、風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)余航、副行長(zhǎng)李敬東共三名相關(guān)責(zé)任人被罰。
遵銀監(jiān)罰決字〔2018〕4號(hào)顯示，貴州遵義紅花崗農(nóng)商行信貸資金管理失控、關(guān)聯(lián)交易管理不到位，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，罰款人民幣六十萬(wàn)元。
遵銀監(jiān)罰決字〔2018〕5號(hào)顯示，羅勛作為紅花崗農(nóng)商行董事長(zhǎng)，對(duì)該行未嚴(yán)格履行貸款審批人職責(zé)、違規(guī)發(fā)放貸款與不嚴(yán)格執(zhí)行輪崗制度的監(jiān)管要求負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，給予警告并罰款人民幣五萬(wàn)元。
遵銀監(jiān)罰決字〔2018〕6號(hào)顯示，余航作為紅花崗農(nóng)商行風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)，未嚴(yán)格履行風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)職責(zé)，對(duì)該行違規(guī)發(fā)放貸款負(fù)承辦責(zé)任，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，給予警告。
遵銀監(jiān)罰決字〔2018〕7號(hào)顯示，李敬東作為紅花崗農(nóng)商行副行長(zhǎng)，對(duì)該行違規(guī)審批發(fā)放貸款償還銀行承兌匯票墊款負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，給予警告并罰款人民幣五萬(wàn)元。
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的;
(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的;
(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的;
(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;
(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的;
(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：
(一)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分;
(二)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;
(三)取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
以下為處罰原文：
